Slimme investeerders steken hun geld in bekende bedrijven en onderzoeken nieuwe bedrijven grondig voordat ze hun geld investeren. Beleggers kunnen hoogwaardige en voordelige aandelen kiezen nadat ze de kwaliteit van de bedrijven waarin ze willen beleggen zorgvuldig hebben overwogen en deze hebben gecombineerd met uw huidige marktkennis. Het kiezen van een bedrijf om in te investeren is niet eenvoudig. Beleggingsfondsen en dergelijke gebruiken teams van experts om te onderzoeken en te begrijpen hoe ze in een bedrijf kunnen investeren. Zorg ervoor dat u de tijd en de wens heeft om zelf te beleggen, en dat u bereid bent om het risico te nemen.
Stap
Methode 1 van 3: Bekende aandelen kopen
Stap 1. Blijf binnen uw competentie
Als je expertise hebt op een bepaald gebied, raden we je aan om je expertise te gebruiken om verwante kwaliteiten te identificeren. Ervaring kan je de inspiratie geven die je nodig hebt om beslissingen te nemen. Als u bijvoorbeeld in een retailbedrijf werkt, heeft u meer kennis over beleggen in Walmart, Target of Best Buy dan bedrijven op andere gebieden.
Competentie op een bepaald gebied komt niet alleen voort uit werkervaring. Als u een "tech savvy" persoon bent en veel weet over de nieuwste mobiele apparaten, kunt u uw kennis gebruiken om te investeren in bedrijven in de technologiesector
Stap 2. Focus op een paar industrieën of markten
De gekozen branche of markt kan in uw competentiegebied liggen, of een ander gebied dat u interesseert. Het belangrijkste is om te beseffen dat je niet alles kunt volgen wat er in de wereldeconomie gebeurt. Grote financiële instellingen hebben speciale afdelingen omdat het onmogelijk is om dit probleem alleen aan te pakken. Richt u daarom op slechts enkele geselecteerde belangrijke industrieën of markten.
Dat betekent echter niet dat u zich niet moet richten op individuele bedrijven. Onderzoek altijd alle bedrijven waarin u gaat investeren afzonderlijk
Stap 3. Ken het laatste nieuws met betrekking tot de branche
Voorbeelden van betrouwbare nieuwsbronnen zijn sites als Bloomberg en de Wall Street Journal. Deze sites bieden de laatste informatie over verschillende sectoren van de economie en de wereld. Nogmaals, concentreer u op slechts een paar belangrijke gebieden en lees het laatste nieuws in de branche. Zoek naar zaken als trends, fusies, overnames, relevante beleidswijzigingen en alle wereldwijde gebeurtenissen die van invloed zijn op uw markt.
Stap 4. Maak een plan
Identificeer bedrijven die profiteren van veranderingen of markttrends. Voorspel wanneer deze verandering zal plaatsvinden en bereid uw geld voor om in het bedrijf te investeren. Als u bijvoorbeeld denkt dat een nieuw product van uw favoriete bedrijf een grote hit gaat worden, is het een goed idee om uw geld in het bedrijf te investeren voordat de rest van de wereld het met u eens is en de aandelenkoers stijgt.
Methode 2 van 3: Investeer in bedrijven met concurrentievoordeel
Stap 1. Begrijp concurrentievoordeel (concurrentievoordeel)
Er zijn verschillende bedrijven die consistent winst hebben kunnen maken en al vele jaren succesvol zijn in hun branche. Deze bedrijven hebben "grachten" die hun concurrenten tegenhouden. De afstand tussen een bedrijf en zijn concurrenten wordt een concurrentievoordeel genoemd. Concurrentievoordeel stelt het bedrijf in staat om veel winst te genereren en zijn klanten gemakkelijker te behouden dan zijn concurrenten. In ruil daarvoor kan het bedrijf meer waarde en rendement bieden aan zijn aandeelhouders.
- Door in deze bedrijven te investeren, kunt u eraan deelnemen om het bedrijf een concurrentievoordeel te geven. Hoewel bedrijven niet zo snel zullen groeien als kleine bedrijven, komen ze zelden in een economische crisis terecht en kunnen ze in de daaropvolgende jaren een consistente groei realiseren.
- Blue chip-aandelen zijn een voorbeeld van een groot en succesvol bedrijf met een concurrentievoordeel. Deze bedrijven hebben in de loop der jaren consistente groei of dividenden opgeleverd en zijn genoteerd aan belangrijke aandelenindexen.
Stap 2. Investeer in vertrouwde merken
Denk aan bekende merken als Rinso, Coca Cola en Teh Sosro. Deze merken hebben een imago als het beste merk in hun vakgebied in de geest van het publiek. Deze bedrijven kunnen door het sterke merkimago hun verkoopprijzen verhogen waardoor de behaalde winst ook groter wordt. Deze bedrijven zijn zeer bekend en het is bijna onmogelijk om klanten te verliezen aan hun concurrenten.
Stap 3. Zoek het bedrijf met de hoogste overstapkosten
Wanneer bent u voor het laatst van bank veranderd? Of gsm-operators? Deze diensten behouden hun klanten omdat de overstapkosten of de kosten van het overstappen naar concurrenten vrij hoog zijn. Bedrijven met hoge overstapkosten kunnen hun klanten langer behouden.
Stap 4. Zoek de schaalvoordelen van het bedrijf
Bedrijven die producten kunnen maken en verkopen tegen lagere prijzen dan concurrenten, kunnen automatisch meer klanten aantrekken, zolang de kwaliteit maar niet minder is. In sterk concurrerende markten is dit meestal het gevolg van schaalvoordelen, een fenomeen waarbij grote bedrijven door hun grote omvang lage productiekosten hebben. Walmart en Dell hebben dit concept goed toegepast.
Stap 5. Investeer in juridische monopolies
Sommige bedrijven krijgen van de overheid wettelijke (indien tijdelijke) monopolierechten. Grote farmaceutische bedrijven en fabrikanten met patenten zijn in staat om unieke producten op de markt te brengen. Bedrijven met auteursrechten, boorrechten, mijnbouwrechten en verschillende beschermde rechten zijn vaak de belangrijkste producenten of dienstverleners in hun markten. Zo kunnen deze bedrijven de prijzen verhogen zonder bang te hoeven zijn klanten te verliezen, zodat de winst stijgt.
Zorg ervoor dat u de vervaldatum van het octrooi of het vruchtgebruik van het bedrijf controleert. Soms zijn deze rechten tijdelijk en wanneer ze vervallen, kan ook de winst van het bedrijf verloren gaan
Stap 6. Zoek naar mogelijkheden om gemakkelijk te groeien
Sommige bedrijven zijn eenvoudig op te schalen. Dit komt omdat het product of de dienst het potentieel heeft om in de loop van de tijd aan het netwerk toe te voegen of het aantal gebruikers te vergroten. Bijvoorbeeld Adobe in publicaties, Microsoft Excel in papierwerk en eBay voor netwerkgebruikers. Elke extra gebruiker in het netwerk kost het bedrijf bijna niets. Alle extra inkomsten die met de ontwikkeling van het netwerk gepaard gaan, gaan rechtstreeks naar de winst van het bedrijf.
Kijk voor een recent voorbeeld op Netflix. Als streamingdienst verdient het bedrijf inkomsten naarmate het aantal abonnees groeit, hoewel de bedrijfskosten vrijwel ongewijzigd blijven. Dus hoe meer gebruikers, hoe groter de winst, ervan uitgaande dat het bedrijf zijn kosten niet significant verhoogt
Methode 3 van 3: Bedrijfsprestaties en beoordeling evalueren
Stap 1. Controleer de kwaliteit van het management van het bedrijf
Hoe bekwaam is het management in het besturen van het bedrijf? Wat nog belangrijker is, hoe gefocust is het management op het bedrijf, klanten, investeerders en werknemers? In een tijdperk dat wordt gekenmerkt door veel hebzucht van bedrijven, is het het beste om onderzoek te doen naar het management van alle bedrijven waarin wordt geïnvesteerd. Lees kranten of tijdschriften voor informatie.
Het beperkt zich niet alleen tot een goede jaarrekening. Zoek in plaats daarvan naar aanwijzingen voor andere belangrijke eigenschappen, zoals reactiviteit, aanpassingsvermogen, innovatievermogen en organisatorisch vermogen
Stap 2. Wijzigingen in het management monitoren
Een goede leider kan een bedrijf veranderen waarvan veel mensen denken dat het voorbij is. Bekijk nieuws en financiële rapporten over veranderingen in managementfuncties, vooral met de CEO (Hoogste Executive Officer). Als de nieuwe CEO van een bedrijf volgens jouw onderzoek veelbelovend genoeg is, investeer dan in dat bedrijf. Kortom, u stelt uw vertrouwen in de persoon in plaats van in het bedrijf als geheel.
Stap 3. Blijf uit de buurt van overgewaardeerde aandelen
Zelfs grote bedrijven kunnen overgewaardeerd worden. Leer financiële overzichten te interpreteren en selecteer aandelen met fundamentele analyse om bedrijven te vinden die overgewaardeerd zijn door de markt. Houd er rekening mee dat deze bedrijven misschien heel bekend zijn en dat veel investeerders er investeren, maar de bedrijven zijn nog steeds te duur en kunnen drastische dalingen ondergaan als hun gouden eeuw voorbij is.
- Een manier om aandelen te detecteren die te hoog geprijsd zijn, is via de koers-winstverhouding. Dit ratiocijfer is meestal terug te vinden in het aandelenoverzicht van de onderneming op financiële websites. Over het algemeen varieert deze verhouding van 20-25, afhankelijk van de branche.
- PE-ratio-evaluatie wordt gedaan door de gemiddelde PE-ratio in de branche van het bedrijf te vinden. Als de ratio van het bedrijf het sectorgemiddelde overschrijdt, is de aandelenkoers van het bedrijf te hoog ten opzichte van de winst.
Stap 4. Koop ondergewaardeerde aandelen
Ondergewaardeerde aandelen zijn aandelen die worden verhandeld tegen een lagere waarde dan de financiële informatie van het bedrijf. Deze bedrijven hebben meestal pas recentelijk goed gepresteerd. In dit geval moet de markt het nieuwe succes van het bedrijf nog vinden. Om bedrijven te identificeren die het potentieel hebben om snel te groeien, kunt u ook de PE-ratio gebruiken en deze vergelijken met het sectorgemiddelde.
Stap 5. U kunt ook zoeken naar bedrijven met een koers-boekwaardeverhouding van minder dan 2
De verhouding tussen prijs en boekwaarde is de prijs van de onderneming gedeeld door haar activa (exclusief passiva en immateriële activa). Een lage ratio betekent dat de prijs van het bedrijf relatief goedkoop is.
Tips
- Begin na te denken over alledaagse bedrijven met deze nieuwe gemoedstoestand.
- Leer de basisprincipes van het lezen van financiële overzichten. Bekijk de winstgevendheid van bedrijven die u interesseren. Controleer de schuldpositie. Kijk of het bedrijf een gestage groei heeft.
- Bezoek bedrijfswebsites en andere financiële sites die inspiratie bieden voor het beleggen in aandelen.
- Hoewel het wordt aanbevolen om in bekende bedrijven te beleggen, moet u zich niet beperken tot slechts een of twee sectoren van de economie. Probeer eens onderzoek te doen naar bedrijven in verschillende sectoren. Zo wordt uw portefeuille diverser zodat uw beleggingen een "vangnet" hebben voor het geval een van de beleggingssectoren valt.
Waarschuwing
- Pas op voor tips voor aandelenbeleggen: de tips die iemand op televisie of persoonlijk geeft, zijn meestal niet goed onderzocht en zijn uitsluitend gebaseerd op de theorieën van een of twee mensen over hoe je snel rijk kunt worden. Ze kunnen ook door iemand worden betaald om de aandelenkoers te verhogen, zodat het bedrijf zoveel mogelijk kapitaal kan ophalen.
- U bent snel geld kwijt als u zonder gedegen onderzoek in aandelen gaat beleggen.
- Risico gaat altijd gepaard met beleggen. Zelfs als je alles goed hebt gedaan, kan niemand garanderen dat je geen geld verliest.
