Hoe te beleggen in aandelen (met afbeeldingen)

2024 Auteur: Jason Gerald | [email protected]. Laatst gewijzigd: 2023-12-16 11:29

Het is geen toeval dat de meeste vermogende mensen op de aandelenmarkt beleggen. Hoewel u nog steeds geld kunt verliezen, is beleggen op de aandelenmarkt een van de beste manieren om financiële zekerheid, onafhankelijkheid en rijkdom te bereiken die generaties lang meegaat. Of u nu net begint met sparen of al een pensioenfonds aan het opzetten bent, uw geld moet net zo effectief en ijverig werken als toen u het probeerde te verdienen. Om echter te slagen op de aandelenmarkt, moet u beginnen met een goed begrip van hoe de aandelenmarkt werkt. Dit artikel leidt u door het proces van het nemen van investeringsbeslissingen en op het juiste pad om een succesvolle belegger te worden. Dit artikel is bedoeld om te bespreken hoe u specifiek in de aandelenwereld kunt beleggen. Zoek naar gerelateerde artikelen voor hulp bij het handelen in aandelen en gezamenlijke fondsen.

Stap

Deel 1 van 3: Je doelen en verwachtingen stellen

Stap 1. Maak een verlanglijstje aan

Om doelen te stellen, moet je nadenken over de dingen of ervaringen die je wilt en geld zal kosten om te doen. Wat voor levensstijl zou u bijvoorbeeld willen hebben na uw pensionering? Wil je gewoon de gebruikelijke dingen? Gebruik deze lijst om u te helpen doelen te stellen voor de volgende stap.

Het maken van een lijst helpt u ook als u geld wilt sparen voor de toekomstige behoeften van uw kinderen. Wilt u uw kinderen bijvoorbeeld naar een particuliere school of universiteit sturen? Wil je een auto voor ze kopen? Liever een openbare school en je overtollige geld voor iets anders gebruiken? Als u een duidelijk beeld heeft van wat u wilt, kunt u doelen stellen om geld te besparen en te beleggen

Stap 2. Bepaal uw financiële doelen

Om een investeringsplan op te stellen, moet u eerst begrijpen waarom u wilt beleggen. Met andere woorden: wat voor financiële doelstelling wilt u en hoeveel moet u investeren om die doelstelling te halen? Je doelen moeten zo specifiek mogelijk zijn, zodat je weet wat je moet doen om ze te bereiken.

Populaire financiële doelen zijn onder meer het kopen van een huis, betalen voor de universitaire opleiding van uw kind, het opzetten van een noodfonds en sparen voor pensioen. In plaats van een algemeen doel te stellen, zoals 'een huis bezitten', kiest u een specifiek doel: 'Bespaar IDR 600 miljoen voor een aanbetaling op een huis van IDR 3 miljard (de meeste hypothecaire leningen vereisen een vooruitbetaling van 20 tot 25% om de beste rente).
De meeste beleggingsadviseurs zullen u aanraden om ten minste acht keer uw salaris te sparen voor pensioenbehoeften. Zo kunt u met 85% van uw jaarinkomen met pensioen. Als u bijvoorbeeld met een salaris van 8 miljoen IDR met pensioen gaat, moet u ernaar streven om elk jaar ten minste 64 miljoen IDR te verzamelen om uzelf te onderhouden bij vervroegd pensioen.
Gebruik een collegegeldcalculator om te bepalen hoeveel geld u moet sparen voor de opleiding van uw kind, hoeveel u hoopt bij te dragen en de verschillende soorten financiële hulp die uw kind zou kunnen krijgen - op basis van uw inkomen en de totale waarde van uw vermogen. Houd er rekening mee dat deze kosten sterk variëren, afhankelijk van je locatie en het type school dat je wilt (bijvoorbeeld privé, openbaar, enz.). Onthoud ook dat de kosten tijdens de studie niet alleen de kosten van het onderwijs dekken, maar ook andere kosten, zoals de kosten van kosthuizen, transport, boeken en schoolbenodigdheden.
Houd bij het bepalen van je doelen rekening met de factor tijd. Dit geldt met name voor langlopende projecten zoals pensioenfondsen. Voorbeeld: John begon op 20-jarige leeftijd te sparen met een pensioenrekening, met een rentepercentage van 8%. Hij kan de komende 10 jaar 30 miljoen IDR per jaar sparen, dan stoppen met sparen, maar het geld op zijn rekening laten staan. Als hij 65 jaar oud is, zal zijn totale geld IDR 6,4 miljard bedragen.
Veel sites bieden "spaarcalculators" die u kunnen laten zien hoeveel uw investering over een bepaalde periode en rentetarieven zal groeien. Hoewel deze websites geen vervanging zijn voor advies van een financiële professional, kunnen hun rekenmachines u een ruw idee geven om u op weg te helpen.
Nadat u een doel heeft gesteld, gebruikt u het verschil in uw huidige financiële positie en in de toekomst die u wilt, om de rente te bepalen die nodig is om dat doel te bereiken.

Stap 3. Bepaal uw risicoprofiel

De actie die u onderneemt om rente te verdienen, is gelijk aan het vereiste risico. Uw risicofactor heeft twee variabelen: uw vermogen om risico's te nemen en uw bereidheid om dit te doen. Er zijn enkele belangrijke vragen die u uzelf in dit stadium moet stellen, bijvoorbeeld:

In welke levensfase zit je? Met andere woorden, is uw inkomen lager of dichter bij het hoogtepunt van uw potentieel?
Ben je bereid meer risico te nemen om meer rendement te behalen?
Hoe lang is uw beleggingsdoel?
Hoe liquide (liquiditeit heeft het over zaken die direct in geld kunnen worden omgezet) vermogen heb je nodig om je korte termijn doelen te bereiken en voldoende spaargeld aan te houden? Beleg pas op de aandelenmarkt als je een noodfonds hebt van zes tot twaalf maanden levensonderhoud. Dit is alleen voor het geval je je baan verliest. Als u een aandeel moet liquideren nadat u het minder dan een jaar heeft aangehouden, betekent dit dat u alleen speculeert en niet belegt.
Als het risicoprofiel van een potentiële belegging niet overeenkomt met uw tolerantieniveau, betekent dit dat deze niet geschikt voor u is. Vergeet het maar.
Uw activaspreiding is afhankelijk van uw levensfase. Het kan bijvoorbeeld zijn dat u in uw jongere jaren een hoger percentage op de aandelenmarkt heeft belegd. En als je carrière stabiel is en een redelijk goed salaris betaalt, wordt je baan als een band: je kunt erop vertrouwen voor een stabiel inkomen op lange termijn. Hierdoor kunt u meer op de beurs verdelen. Aan de andere kant, als uw baan geen stabiel inkomen genereert, bijvoorbeeld als u een effectenhandelaar of beleggingsmakelaar bent, zult u minder geld op de aandelenmarkt moeten toewijzen en meer geld om stabiliteit uit beleggingsfondsen te verkrijgen. Hoewel aandelen uw vermogen sneller laten groeien, brengen ze ook meer risico met zich mee. Naarmate u ouder wordt, kunt u overstappen op stabielere beleggingen, zoals beleggingsfondsen.

Stap 4. Leer meer over de markt

Besteed zoveel mogelijk tijd aan het lezen over de aandelenmarkt en de wereld van de economie in het algemeen. Luister naar de input en voorspellingen van experts om een idee te krijgen van de toestand van de economie en de soorten waardevolle aandelen. Er zijn enkele klassieke beleggingsboeken om u op weg te helpen:

Benjamin Graham's The Intelligent Investor and Security Analysis is een uitstekend investeringsboek voor beginners.
De interpretatie van financiële overzichten door Benjamin Graham en Spencer B. Meredith. Dit boek bevat een korte en snelle manier om jaarrekeningen te lezen.
Verwachtingen Investeren door Alfred Rappaport, Michael J. Mauboussin. Dit zeer leesbare boek biedt een nieuw perspectief op veiligheidsanalyse en is een geweldige aanvulling op de boeken van Benjamin Graham.
Gewone aandelen en ongewone winsten (en andere titels) door Philip Fisher. Warren Buffett zei ooit dat hij voor 85 procent Graham en 15 procent Fisher is. Het kan zijn dat hij de invloed van Fisher bagatelliseert bij het vormgeven van zijn beleggingsstijl.
"The Essays of Warren Buffett", een verzameling van de jaarlijkse brieven van Warren Buffett aan aandeelhouders. Het hele fortuin van Warren Buffet komt van beleggen, en hij heeft veel nuttig advies voor degenen die in zijn voetsporen willen treden. Buffett heeft deze brieven gratis op internet beschikbaar gesteld: www.berkshirehathaway.com/letters/letters.html.
The Theory of Investment Value van John Burr Williams, een van de beste boeken als het gaat om het bespreken van aandelenkoersen.
One Up on Wall Street en Beating the Street, beide geschreven door Peter Lynch. Peter is een succesvol financieel manager. Deze boeken zijn gemakkelijk te lezen, informatief en onderhoudend.
Buitengewone populaire wanen en de waanzin van de menigte door Charles Mackay en Reminiscences of a Stock Operator door William Lefevre. Beide boeken gebruiken praktijkvoorbeelden om de gevaren van emotionele overreactie en hebzucht op de aandelenmarkt te illustreren.
U kunt ook basis- of beginnerscursussen voor beleggen volgen die op internet worden aangeboden. Soms zijn deze cursussen gratis beschikbaar, aangeboden door bedrijven zoals Morningstar en T. D. Ameritrade. Bepaalde universiteiten, zoals Stanford, bieden online investeringscursussen aan.
Centra voor gemeenschaps- en volwasseneneducatie kunnen ook financiële cursussen aanbieden. De cursussen die ze aanbieden zijn meestal gratis of goedkoop en kunnen u een goed overzicht geven van de beleggingswereld. Zoek online naar cursussen in uw woongebied.
Oefen ‘op papier’. Doe alsof u elke dag aandelen koopt en verkoopt tegen de slotkoers. Je kunt het echt op papier doen, of je kunt je aanmelden voor een gratis online oefenaccount op sites zoals How the Market Works. Door te oefenen kunt u uw strategie en kennis trainen, zonder het risico te lopen echt geld te verliezen.

Stap 5. Formuleer uw verwachtingen voor de aandelenmarkt

Of je nu een professional of een beginner bent, deze stap is moeilijk, omdat het zowel een kunst- als een wetenschappelijk aspect omvat. U moet het vermogen ontwikkelen om grote hoeveelheden financiële gegevens over marktprestaties te verzamelen. Je moet ook een 'gevoel' ontwikkelen van wat de gegevens wel en niet laten zien.

Dit is de reden waarom veel beleggers aandelen kopen van producten die ze kennen en gebruiken. Denk aan de producten die je in huis hebt. Van wat er in de woonkamer staat tot wat er in de koelkast staat, je weet zeker dat je deze producten heel goed kent en dat je hun prestaties snel en intuïtief kunt beoordelen door vergelijkbare producten van concurrenten te vergelijken.
Probeer voor thuisproducten je de economische omstandigheden voor te stellen die je ervan zouden kunnen weerhouden om ze te kopen, of je op zoek te laten gaan naar producten van betere/slechtere kwaliteit.
Als de economische omstandigheden mensen in staat stellen producten te kopen die u kent, kan dit een overweging zijn om in deze producten te investeren.

Stap 6. Focus je gedachten

Wanneer u algemene verwachtingen probeert te ontwikkelen over de marktomstandigheden en de soorten bedrijven die waarschijnlijk succesvol zullen zijn in de huidige of toekomstige economische omstandigheden, moet u voorspellingen doen op een aantal specifieke gebieden, waaronder:

De richting van rentetarieven en inflatie, en hoe deze de aankoop van vastrentende of aandelenfondsen kunnen beïnvloeden. Als de rente laag is, zullen er meer consumenten en bedrijven met geld zijn. Consumenten hebben meer geld zodat ze meer goederen kunnen kopen. Hierdoor stijgt het inkomen van het bedrijf, zodat het bedrijf kan investeren om zijn bedrijf te ontwikkelen. Een lagere rente leidt dus tot een stijging van de aandelenkoersen. Aan de andere kant kan een stijgende rente de aandelenkoersen doen dalen. Hoge rentetarieven maken geld lenen moeilijk of duur. Consumenten gaan meer sparen en bedrijven hebben minder geld om te investeren. De groeisnelheid kan stoppen of afnemen.
De economische cyclus, inclusief een brede macro-economische blik. Inflatie is een algemene prijsstijging over een bepaalde periode. Matige of "gecontroleerde" inflatie wordt meestal als goed beschouwd voor de economie en de aandelenmarkt. Lage rentes, gecombineerd met gematigde inflatie, zullen een positief effect hebben op de markt. Hoge rentetarieven en deflatie zorgen er meestal voor dat de aandelenkoersen dalen.
Gewenste voorwaarden in specifieke economische sectoren, waaronder een micro-economische vooruitzichten. Bepaalde bedrijfstakken worden doorgaans geacht goed te hebben gepresteerd in perioden van economische groei, zoals de automobielindustrie, de bouwnijverheid en de luchtvaart. In een sterke economie hebben consumenten meer vertrouwen in hun toekomst, geven ze meer geld uit en kopen ze meer goederen. Deze industrieën en bedrijven worden beschouwd als "cyclische" bedrijven.
Andere industrieën zullen het goed doen in een slechte of krimpende economie. Deze industrieën en bedrijven worden meestal niet beïnvloed door economische omstandigheden. Bijvoorbeeld eerste levensbehoeften en verzekeringsmaatschappijen, die in de toekomst minder last hebben van het consumentenvertrouwen, omdat ze nog moeten betalen voor elektriciteit en zorgverzekeringen. Deze industrieën en bedrijven worden "defensieve" of "contracyclische" bedrijven genoemd.

Deel 2 van 3: Investeringen doen

Stap 1. Bepaal uw asset allocatie

Met andere woorden, bepaal hoeveel geld u gaat besteden aan verschillende soorten beleggingen.

Bepaal hoeveel geld u wilt investeren in aandelen, edele metalen, hoeveel u wilt toewijzen aan agressievere alternatieven en hoeveel u als contanten en equivalenten wilt behouden (bijv. depositocertificaten, schatcertificaten, enz.).
Het doel hierbij is om op basis van marktverwachtingen en risicotolerantie een uitgangspunt te bepalen.

Stap 2. Kies uw beleggingstype

Uw "risico- en uitbetalings"-doelen zullen sommige keuzes helpen elimineren. Als belegger kunt u ervoor kiezen om aandelen te kopen in individuele bedrijven, zoals Apple of McDonalds. Dit is het meest elementaire type investering. De bottom-upbenadering vindt plaats wanneer u elk aandeel afzonderlijk koopt en verkoopt op basis van uw prognoses van de toekomstige prijs en dividenden. Rechtstreeks beleggen op de aandelenmarkt brengt niet de kosten van een beleggingsfonds met zich mee, maar het vergt wel meer inspanning om een goed niveau van diversificatie te verzekeren.

Kies het aandeel dat het beste aansluit bij uw investeringsbehoeften. Als u een hoog inkomen heeft, weinig huidige/onmiddellijke behoefte heeft en een hoge risicotolerantie heeft, kies dan aandelen die geen of weinig dividend uitkeren, maar een verwachte groeisnelheid hebben op bovengemiddelde niveaus.
Low-cost indexfondsen zijn doorgaans goedkoper dan actief beheerde fondsen. Dit fonds biedt meer zekerheid omdat het beleggingsmodel is gebaseerd op indices die vertrouwd zijn en als referentie worden gebruikt. Een indexfonds kan bijvoorbeeld een prestatieniveau kiezen dat aandelen bevat van bedrijven in de S&P 500-index. prestatie op die index. Deze optie wordt als redelijk veilig beschouwd, maar niet erg aantrekkelijk. Actieve aandelenadviseurs raden dit soort beleggingen meestal niet aan. Indexfondsen kunnen zeer geschikt zijn voor beginnende beleggers. Het kopen en 'onbelast' houden van een mid-cost indexfonds en het gebruik van een kostenmiddelingsstrategie heeft bewezen op de lange termijn beter te werken dan veel actieve beleggingsfondsen. Kies het indexfonds met de kleinste jaarlijkse kosten-winstverhouding. Voor beleggers die minder dan IDR 1 miljard te investeren hebben, zijn indexfondsen een van de beste manieren om op lange termijn te beleggen. Als u echter meer dan $ 1 miljard te beleggen heeft, zijn individuele aandelen meestal een betere keuze, aangezien alle fondsen kosten met zich meebrengen die in verhouding staan tot de omvang van uw vermogen.

Zelfs zeer goedkope indexfondsen, die slechts 0,05% van de jaarlijkse kostenratio in rekening brengen, zullen in de loop van de tijd grote sommen geld uitgeven. Als we aannemen dat de jaarlijkse winst 10% is, kost de kostenratio van IDR 10 miljard ongeveer IDR 2,36 miljard in 30 jaar (vergelijk met het investeringssaldo van IDR 31,5 miljard na 30 jaar). Lees meer over het kopen van aandelen of beleggingsfondsen voor meer informatie over de vraag of individuele aandelen of beleggingsfondsen beter bij u passen.
Een exchange-traded fund (ETF) is een type indexfonds dat handelt als aandelen. ETF's worden niet beheerd (terwijl aandelen altijd worden gekocht en doorverkocht met een actief beheerd fonds) en kunnen meestal zonder commissie worden verhandeld. U kunt ETF's kopen die zijn gebaseerd op een specifieke index, of op een specifieke sector of grondstof, zoals goud. ETF's zijn een andere optie die ook geschikt is voor beginnende beleggers.
U kunt ook beleggen in actief beheerde beleggingsfondsen. Dit fonds verzamelt geld van veel beleggers en belegt het in twee hoofdgebieden: aandelen en edele metalen. De individuele beleggers zullen dan de aandelen van de portefeuille kopen. Fondsbeheerders creëren meestal portefeuilles met specifieke doelen, zoals groei op lange termijn. Omdat deze fondsen echter actief worden beheerd (wat betekent dat managers altijd aandelen kopen en verkopen om hun fondsdoelstellingen te bereiken), kunnen ze duurder zijn. De bestedingsratio van het beleggingsfonds kan opwegen tegen de winst en uw financiële groei belemmeren.
Sommige bedrijven bieden speciale portefeuilles voor pensioenbeleggers. Dit is een 'asset-allocatie'- of 'target date'-fonds dat zich automatisch aanpast op basis van leeftijd. Uw portefeuille kan bijvoorbeeld meer eigen vermogen bevatten als u jonger bent en zal automatisch meer overhevelen naar een vastrentend fonds als u ouder bent. Met andere woorden, deze bedrijven doen wat u voor uzelf zou doen naarmate u ouder wordt. Houd er rekening mee dat deze fondsen doorgaans hogere uitbetalingen genereren dan eenvoudige indexfondsen en ETF's, maar bieden diensten die geen van beide typen de investering bieden.
Bij het kiezen van uw beleggingen dient u rekening te houden met vergoedingen en transactiekosten. Vergoedingen en kosten kunnen uw winst aantasten en uw financiële groei verminderen. Het is belangrijk om te weten welke kosten u moet betalen als u aandelen koopt, houdt of verkoopt. Veelvoorkomende transactiekosten zijn onder meer commissies, spreads met aanbiedingen, slips, speciale belastingen en staatsbelastingen. Voor fondsbeleggingsopties kunnen de kosten bestaan uit beheervergoedingen, verkooppersoneel, aflossingskosten, wisselkosten, rekeningbeheer en bedrijfskosten.

Stap 3. Bepaal de intrinsieke waarde en de juiste prijs die u moet betalen voor elk aandeel dat u opvalt

Intrinsieke waarde is de prijs van een aandeel. Deze waarde kan verschillen van de huidige aandelenkoers. De juiste prijs om te betalen is over het algemeen een fractie van de intrinsieke waarde, om een veiligheidsmarge (MOS) te bieden. MOS kan in waarde variëren van 20 tot 60&, afhankelijk van de mate van onzekerheid in uw schatting van de intrinsieke waarde. Er zijn veel technieken die worden gebruikt om aandelen te waarderen:

Dividendkortingsmodel: de waarde van een aandeel is de contante waarde van al zijn toekomstige dividenden. Dus aandeelwaarde = dividend per aandeel, gedeeld door het verschil tussen de disconteringswaarde en het dividendgroeipercentage. PT A betaalt bijvoorbeeld een jaarlijks dividend van IDR 10.000 per aandeel, dat naar verwachting met 7% per jaar zal groeien. Als uw initiële kapitaalkosten (gedisconteerd tarief) 12% bedragen, dan zijn de aandelen van PT A Rp100,00/(,12-,07) = Rp200,00 per aandeel waard.
Discounted cashflow (DCF) model: de voorraadwaarde is de contante waarde van alle toekomstige kasstromen. Dus, DCF = CF1/(1+r)^1 + CF2/(1+r)^2 + … + CFn/(1+r)^n, waarbij CFn = de geldstroom over een bepaalde periode, en n en r = disconteringsvoet. DCF-berekeningen projecteren over het algemeen het groeipercentage van de vrije geldstroom (dat wil zeggen de stroom van bedrijfsfondsen minus kapitaaluitgaven) in de komende 10 jaar, om het groeipercentage te berekenen en het groeipercentage van de terminal te schatten, waarna het wordt gebruikt om bereken de eindwaarde. Deze twee waarden worden vervolgens bij elkaar opgeteld om de waarde van DCF-aandelen te krijgen. Als PT A bijvoorbeeld een FCF van Rp20.000,00/aandeel bezit, met een verwachte FCF-groei van 7% in de komende 10 jaar en 4% daarna, en een disconteringsvoet van 12%, zullen haar aandelen een groeiwaarde hebben van Rp15.690,00 en een eindwaarde van Rp.16.460,00 en een waarde van Rp.32.150,00 per aandeel.
Vergelijkingsmethoden: deze methoden waarderen een aandeel op basis van de prijs in verhouding tot de winst (P/E), boekwaarde (P/B), verkoop (P/S) of cashflow (P/CF). Deze methode vergelijkt de verhouding van de huidige aandelenkoers tot een bepaald geschikt niveau, evenals de historisch gemiddelde verhouding van de voorraad, om de verkoopprijs van de voorraad te bepalen.

Stap 4. Koop uw aandelen

Als je eenmaal hebt besloten welke aandelen je wilt kopen, is het tijd om het te laten gebeuren. Zoek een makelaarskantoor dat aan uw behoeften voldoet en begin met bestellen.

U kunt een kortingsmakelaar kopen, die de aandelen bestelt die u wilt kopen. U kunt ook kiezen voor een full-service makelaarskantoor, deze zijn misschien duurder, maar een bedrijf als dit geeft u informatie en begeleiding. Draag uw steentje bij door hun site te bekijken en de online beoordelingen van mensen over de prestaties ervan te bekijken om te vinden wat het beste voor u is. De belangrijkste factor om hier te overwegen is hoeveel commissie wordt gevraagd en welke andere kosten er kunnen zijn. Sommige brokers bieden gratis aandelenhandel aan als uw portefeuille een bepaalde drempelwaarde bereikt (bijv. Merrill Edge Preferred Rewards), of als u belegt in een preferente aandelenlijst met bedrijven die de transactiekosten betalen (bijv. loyal3).
Sommige bedrijven bieden directe aandelenaankoopplannen (DSPP) waarmee u hun aandelen kunt kopen zonder de diensten van een makelaar. Als u van plan bent om gemiddelde kosten te kopen en vast te houden, is dit misschien uw beste optie. Zoek online of bel of schrijf naar het bedrijf waarvan u aandelen wilt kopen, om erachter te komen of het bedrijf een DSPP-plan heeft. Let op het kostenschema en kies voor een voordelig of geen kostenplan.

Stap 5. Bouw een portefeuille van 5 tot 20 verschillende aandelen op voor diversificatiedoeleinden

Diversifieer over sectoren, bedrijfstakken, bedrijfsgroottes en stijlen ("groeipercentage" versus "waarde").

Stap 6. Houd vol voor de lange termijn, vijf tot tien jaar of langer

Vermijd de verleiding om te verkopen wanneer de markt een slechte dag, maand of jaar heeft. De langetermijnrichting van de aandelenmarkt is altijd in opkomst. Aan de andere kant, ontwijk de verleiding om winst te maken (verkopen) als uw aandeel 50 procent of meer is gestegen. Zolang de fundamenten van het bedrijf nog goed zijn, mag u niet verkopen (tenzij u het geld echt nodig heeft). U kunt echter nog steeds verkopen wanneer de aandelenkoers daadwerkelijk met een hoog percentage stijgt (zie stap 3 van deze sectie), of als de fundamentele voorwaarden drastisch zijn veranderd in vergelijking met toen u de aandelen kocht, waardoor het lijkt alsof het bedrijf niet meer in winst.

Stap 7. Investeer regelmatig en systematisch

Kostengemiddelde investeringen vereisen dat u laag koopt en hoog verkoopt. Deze methode is een eenvoudige strategie die effectief is. Stel een bepaald percentage van uw salaris in om aandelen te kopen.

Onthoud dat een neerwaartse markt een koopkans betekent. Als de aandelenmarkt traag is, met minstens 20%, zet dan meer geld om in aandelen. Als de aandelenmarkt met 50% daalt, verplaats dan al het geld en de edelmetalen naar de aandelenmarkt. Dit klinkt misschien ontmoedigend, maar de markt is er altijd in geslaagd zich te herstellen, zelfs tijdens de recessie tussen 1929 en 1932. De meest succesvolle beleggers kochten aandelen toen ze 'in de uitverkoop' waren

Deel 3 van 3: Uw portfolio bewaken en onderhouden

Stap 1. Definieer mijlpalen

Het bepalen van de exacte mijlpaal is noodzakelijk, zodat u de prestaties van het aandeel kunt meten in vergelijking met uw verwachtingen. Stel een norm in voor hoeveel groei u nodig heeft voor elk specifiek type investering, zodat u uw investering kunt behouden.

Meestal zijn deze punten gebaseerd op de prestaties van verschillende marktindices. Zo kunt u bepalen of uw belegging even goed presteert als de algemene marktomstandigheden.
De resultaten zijn misschien contra-intuïtief, maar alleen omdat een aandeel in prijs stijgt, wil nog niet zeggen dat het een goede investering is, vooral als het langzamer stijgt dan vergelijkbare aandelen. Aan de andere kant zijn niet alle dalende investeringen slecht (vooral wanneer andere vergelijkbare investeringen veel slechter presteren).

Stap 2. Vergelijk prestaties met verwachtingen

U moet de prestaties van elke investering vergelijken met de verwachtingen die u stelt om te bepalen hoe waardevol uw keuze is. Dit geldt ook als u een besluit wilt nemen over de allocatie van andere activa.

Beleggingen die niet aan de verwachtingen voldoen, moeten worden verkocht zodat uw geld elders kan worden belegd, tenzij u goede redenen heeft om aan te nemen dat uw verwachtingen spoedig zullen worden waargemaakt.
Geef uw investering de tijd om te groeien. Een of zelfs drie jaar prestatie betekent niets voor langetermijnbeleggers. De aandelenmarkt is op korte termijn een stemmotor en op lange termijn een waarderingsmotor.

Stap 3. Wees bewust en hernieuw je verwachtingen

Nadat u aandelen heeft gekocht, moet u uw beleggingsprestaties regelmatig controleren.

Omstandigheden en meningen veranderen altijd. Beide zijn onderdeel van de investering. De sleutel is om alle nieuwe informatie goed te verwerken en te analyseren en de wijzigingen door te voeren die zijn opgeschreven op basis van de richtlijnen in de vorige stappen.
Overweeg of uw marktverwachtingen juist zijn. Zo niet, waarom? Gebruik de antwoorden om zowel uw verwachtingen als uw beleggingsportefeuille bij te werken.
Overweeg of uw portefeuille presteert binnen uw risicoparameters. Het is mogelijk dat uw aandeel het goed doet, maar de investering is wankeler en riskanter dan u zou verwachten. Als u zich niet op uw gemak voelt met dit risico, is het misschien tijd om uw beleggingstype te wijzigen.
Overweeg of je in staat bent om de doelen die je hebt gesteld te bereiken. Misschien groeit uw belegging binnen aanvaardbare risicoparameters, maar is het te traag om uw doelstellingen te bereiken. Als dit het geval is, is het tijd om een nieuwe investering te overwegen.

Stap 4. Pas op voor de verleiding om te veel te handelen

Onthoud dat u een belegger bent, geen gokker. Bovendien moet u elke keer dat u winst maakt, staatsbelastingen betalen. Vergeet ook niet dat elke transactie een bepaalde makelaarskosten heeft.

Vermijd voorraadtips. Doe je eigen onderzoek en vertrouw niet zomaar aandelentips, ook niet van insiders. Warren Buffet zegt dat hij alle brieven die naar hem zijn gestuurd waarin een bepaald aandeel wordt gesuggereerd, negeert. Hij zegt dat deze tipgevers worden betaald om aardige dingen over een aandeel te zeggen, zodat het bedrijf dat het bezit geld kan verdienen.
Neem de berichtgeving in de media over de aandelenmarkt niet serieus. Focus op beleggen op de lange termijn (minimaal 20 jaar) en laat je niet afleiden door korte termijn prijsveranderingen.

Stap 5. Raadpleeg indien nodig een vertrouwde makelaar, bankier of beleggingsadviseur

Stop nooit met leren en blijf zoveel mogelijk boeken en artikelen lezen van experts die met succes hebben geïnvesteerd in het type markt dat u interesseert. Lees ook artikelen die u helpen over de emotionele en psychologische aspecten, zodat u de ups en downs van deelname aan de aandelenmarkt het hoofd kunt bieden. U moet weten hoe u de beste kunt kiezen wanneer u in de wereld van aandelen belegt, en zelfs als u verstandige beslissingen neemt, moet u nog steeds voorbereid zijn op mogelijke verliezen.

Tips

Wall Street richt zich op de korte termijn. Toekomstvoorspellingen zijn namelijk moeilijk te maken, zeker op zeer lange termijn. De meeste analisten schatten de winst over tien jaar en gebruiken verdisconteerde kasstroomanalyses om de richtprijzen te bepalen. U kunt alleen profiteren van de markt als u het aandeel jarenlang aanhoudt.
Het doel van een financieel adviseur/makelaar is om u als klant te behouden, zodat zij nog steeds geld aan u kunnen verdienen. Zij zullen u adviseren om te diversifiëren, zodat uw portefeuille de Dow- en S&P 500-indices volgt. Op die manier hebben ze altijd een excuus om te ontwijken wanneer uw aandelenkoers daalt. De meeste makelaars/financieel adviseurs hebben weinig kennis van de economie van dit bedrijf. Warren Buffet is beroemd omdat hij zei: "Risico is alleen voor mensen die niet weten wat ze doen."
Koop bij een bedrijf dat geen of weinig concurrentie heeft. Luchtvaartmaatschappijen, detailhandelaren en autofabrikanten worden vaak als slechte langetermijninvesteringen beschouwd, omdat de sector zeer concurrerend is. Dit blijkt uit de lage winstmarges in hun resultatenrekening. Blijf in het algemeen uit de buurt van seizoensgebonden of trending sectoren zoals de detailhandel en krappe sectoren zoals basisbehoeften en luchtvaartmaatschappijen, tenzij de omzet en omzetgroei op de lange termijn consistent zijn. Er zijn er maar weinig zoals deze.
Informatie is de levensader van een succesvolle belegging in de aandelenmarkt en vastrentende waarden. De sleutel is om gedisciplineerd te blijven in het uitvoeren van onderzoek en het analyseren van de prestaties door middel van monitoring en bijsturing.
Houd rekening met uw vooroordelen en laat uw beslissingen niet leiden door emoties. Vertrouw uzelf en het proces en u bent op weg om een succesvolle belegger te worden.
Vergeet niet dat u papier niet met ups en downs verhandelt. U koopt aandelen van een onderneming. Echter, gezondheids- en zakelijke voordelen en de prijs die u betaalt, zouden de twee factoren moeten zijn die uw beslissing beïnvloeden.
Zoek naar mogelijkheden om aandelen van hoge kwaliteit te kopen als ze laag zijn. Dit is de essentie van beleggen.
Kijk niet vaker dan één keer per jaar naar de waarde van uw portefeuille. Als u verstrikt raakt in de emoties van Wall Street, komt u alleen in de verleiding om beleggingen te verkopen die op de lange termijn zeer winstgevend kunnen zijn. Stel uzelf, voordat u een aandeel koopt, de volgende vraag: "Als de prijs daalt, zal ik het dan verkopen of zal ik meer kopen?" Koop het niet als uw antwoord het eerste is.
Begrijp waarom blue chip-aandelen als een goede investering worden beschouwd: hun kwaliteit is gebaseerd op consistente inkomsten en omzetgroei. Het identificeren van bedrijven op dit gebied voor iemand anders zal resulteren in meer winst voor u. Leer hoe u een belegger kunt worden onderkant boven.
Grote bedrijven zijn een goede keuze. Voorbeelden zijn Coca-Cola, Johnson & Johnson, Procter & Gamble, 3M en Exxon.
Investeer in op aandeelhouders gerichte bedrijven. De meeste bedrijven besteden hun winst liever aan privéjets voor hun CEO's dan dividenden uit te keren. Enkele van de bewijzen die aantonen dat een bedrijf aandeelhoudergericht is, zijn langetermijnbeloningen van bestuurders, uitgifte van aandelenopties, degelijke kapitaalinvesteringen, een eerlijk dividendbeleid en een constant groeiende winst per aandeel en boekwaarde per aandeel.
Overweeg en kom meer te weten over juridische financiële plannen die u kunnen helpen besparen op belastingen.
Probeer een tijdje "op papier" te handelen voordat u een aandeel koopt. Dit is een simulatie van aandelenhandel. Besteed aandacht aan de waarde van de aandelen en noteer de koop- en verkoopacties die u zou ondernemen als u daadwerkelijk zou beginnen met handelen. Controleer of uw investeringsbeslissing succesvol was. Zodra u een effectief en schijnbaar succesvol systeem heeft gevonden en u vertrouwd bent met hoe de markt werkt, kunt u proberen echte aandelen te verhandelen.

Waarschuwing

Investeer alleen geld dat niet echt nodig is. Aandelenkoersen kunnen op korte termijn drastisch dalen, dus zelfs een investering die er slim uitziet, kan slecht uitpakken.
Als het om geld gaat, liegen mensen misschien om hun trots te redden. Wanneer iemand een interessante tip geeft, onthoud dan dat het slechts een mening is. Denk aan de bron.
Probeer de markt niet te timen door te raden wanneer de koers van richting zal veranderen. Niemand (behalve leugenaars) kan dit.
Handel niet in daghandel, zwaaihandel of handel niet in aandelen alleen voor winst op korte termijn. Onthoud dat hoe meer u handelt, hoe meer commissie u uitgeeft, hoe minder uw winst zal zijn. Bovendien worden kortetermijnwinsten meer belast dan langetermijnwinsten (langer dan een jaar). De beste reden om kortetermijnhandel te vermijden, is dat succes op de aandelenmarkt veel vaardigheid, kennis, moed en geluk vereist. Deze handel is niet voor onervarenen.
Koop geen margeaandelen. Aandelenkoersen kunnen zonder waarschuwing drastisch fluctueren en het gebruik van upgrades kan ervoor zorgen dat u failliet gaat. Koop geen marge-aandeel en zie de prijs met 50 procent of meer dalen, waardoor u verlies lijdt, alleen om winst te maken wanneer de prijs weer stijgt. Het kopen van margeaandelen is geen investering, het is speculatie.
Handel niet blindelings. Met andere woorden, koop geen aandelen die weinig winst opleveren en er goedkoop uitzien. De meeste aandelen zijn niet voor niets ondergewaardeerd. Alleen omdat een aandeel dat werd verhandeld tegen een prijs van meer dan $ 100, nu $ 1 waard is, wil dat nog niet zeggen dat het niet verder kan dalen. Alle aandelenkoersen kunnen tot nul dalen, en veel van dit soort gevallen zijn gebeurd.
Blijf belegd in aandelen en blijf weg van opties en derivaten. Deze dingen zijn speculatie, geen investeringen. Uw beste kans om winst te maken is met aandelen. De kans is groter dat u geld verliest door zowel opties als derivaten.
Gebruik geen technische analyse, wat een techniek is voor handelaren, niet voor beleggers. De effectiviteit ervan als investeringsinstrument is al lang fel bediscussieerd.
Neem niet zomaar beleggingsadvies van iemand aan, vooral niet van iemand die geld zal verdienen met uw transacties. Deze mensen zijn onder meer makelaars, adviseurs en financiële analisten.
Vermijd "momentumbeleggen". Deze investering is de praktijk van het kopen van de best verkochte aandelen die recentelijk het meest waardevol zijn geweest. Deze methode is pure speculatie, geen investering, en zal niet consistent werken. Stel gewoon je eigen vraag aan iedereen die heeft geprobeerd de aandelen van de best verkopende technologiebedrijven van de late jaren negentig te verhandelen.
Doe niet aan handel met voorkennis. Als u aandelen verhandelt met voorkennis voordat de informatie openbaar is gemaakt, kunt u worden vervolgd voor samenzwering. Het maakt niet uit hoeveel geld u kunt verdienen, het is het niet waard in vergelijking met de juridische problemen die op uw pad kunnen komen.