Obligaties zijn schuldinstrumenten die beleggers veilige en voorspelbare rendementen bieden Beleggers kopen obligaties tegen prijzen boven, onder of tegen de nominale waarde en ontvangen vervolgens elke zes maanden couponbetalingen voor het leven obligaties en ontvangen ten slotte het investeringsgeld terug tegen nominale waarde wanneer de obligaties rijpen. Het bedrag van de rentebetalingen op obligaties is afhankelijk van de voorwaarden van de obligaties. Het berekenen van obligatierente-inkomsten is slechts een kwestie van eenvoudig rekenen.
Stap
Deel 1 van 2: Obligatiegegevens verzamelen
Stap 1. Verkrijg de nominale waarde van de obligatie
De eerste informatie die u moet weten, is de nominale waarde van de obligatie (nominale waarde wordt soms nominale waarde of nominale waarde genoemd). Houd er rekening mee dat deze waarde (waarschijnlijk) verschilt van de prijs die u betaalt. De obligatiekoersen worden bepaald door de makelaar.
Stap 2. Bepaal de vervaldatum van de obligatie
U moet ook weten wanneer de obligatie afloopt. Op die manier kunt u een idee krijgen hoe lang het duurt voordat u de rente en uw geld volledig terugkrijgt. Deze informatie wordt ook verstrekt door de makelaar.
Stap 3. Zoek de couponrente van de obligatie
Nominale rentetarieven worden meestal uitgedrukt als een percentage (%). Deze informatie wordt ook verstrekt door de makelaar en is nodig om de rente-inkomsten uit obligaties te berekenen.
Stap 4. Verkrijg indien mogelijk het huidige opbrengstniveau
Het huidige rendement toont uw rendement op uw investering, met name op vermogenswinsten. Dit cijfer is vereist als u de rente-inkomsten wilt berekenen op basis van de prijs die voor de investering is betaald in plaats van de nominale waarde. Deze informatie wordt mogelijk niet door de makelaar verstrekt, maar u hoeft zich niet al te veel zorgen te maken.
Deel 2 van 2: Obligatierentebetalingen berekenen
Stap 1. Gebruik de nominale rente en de nominale waarde van de obligatie om de jaarlijkse betaling te berekenen
Als u de nominale waarde en het rentepercentage van de obligatie kent, kunt u de jaarlijkse rentebetaling berekenen door de nominale rente te vermenigvuldigen met de nominale waarde van de obligatie.
Als de nominale rente bijvoorbeeld 8% is en de nominale waarde van de obligatie $ 10.000.000 is, is de jaarlijkse rentebetaling 0,08 * $ 10.000.000 = $ 800.000
Stap 2. Gebruik het huidige rendement om de jaarlijkse rentebetalingen te berekenen
Deze methode werkt alleen als u informatie over het huidige obligatierendement van de makelaar ontvangt. Om rentebetalingen te berekenen, vermenigvuldigt u eenvoudig het huidige rendement met het bedrag dat voor de investering is betaald (de waarde kan verschillen van de nominale waarde van de obligatie).
Als u bijvoorbeeld $ 8.000 hebt betaald voor een obligatiebelegging en het huidige rendement 10% is, zou de rentebetaling 0,1 * $ 8.000.000 = $ 800.000 zijn
Stap 3. Bereken de frequentie van rentebetalingen
Aangezien obligatiehouders doorgaans halfjaarlijkse betalingen ontvangen, deelt u het aantal jaarlijkse rentebetalingen eenvoudig door twee.
Als de jaarlijkse rentebetaling bijvoorbeeld $ 800 is, is het ontvangen rentebedrag per betaling $ 800/2 = $ 400.000
Tips
- Bovenstaande berekeningen kunnen in diverse andere valuta worden uitgevoerd.
- Zorg ervoor dat u het huidige rendement niet verwart met het aangepaste rendement (aangepast rendement. Deze waarde omvat ook meerwaarden).
- Als de obligatie wordt verkocht tegen een prijs die hoger is dan de aankoopprijs, verdient u naast rente extra inkomsten.
