Samen met de toenemende volatiliteit en crisis van de wereldwijde financiële markten in de afgelopen jaren, wordt beleggen in goud van tijd tot tijd steeds populairder. Er zijn echter nog steeds veel beleggers die er niet van overtuigd zijn dat goud een goed beleggingsproduct is en een goed hulpmiddel om activa te kopen. In wezen moet u het verschil begrijpen tussen beleggen in goud en andere beleggingsmethoden om aankopen te doen die in overeenstemming zijn met uw langetermijndoelen.
Stap
Methode 1 van 2: De risico's en voordelen van beleggen in goud begrijpen
Stap 1. Bestudeer de geschiedenis van goud als betaalmiddel
Goud wordt al veel langer als betaalmiddel gebruikt dan de meeste andere instrumenten. Hoewel niet alle plaatsen goud als een ideaal betaalmiddel accepteren, zijn er velen die het accepteren, zodat goud sinds de 19e eeuw als een "de facto" universele valuta wordt beschouwd. Hoewel het niet meer als betaalmiddel wordt gebruikt, zijn er veel mensen die vinden dat goud weer als betaalmiddel moet worden gebruikt.
- De meeste economische machten van de wereld hebben tijdens de Grote Depressie besloten de standaard van betaling in goud op te geven. De Verenigde Staten hebben deze munt gedeeltelijk verlaten tijdens het bewind van Franklin Roosevelt en zijn het volledig vergeten toen Richard Nixon president werd.
- Bijna alle moderne valuta is papiergeld, waarvan de waarde wordt bepaald door de overheid die het geld heeft uitgegeven. Critici van de standaardisatie van de waarde van goud zeggen hetzelfde over goud (het wordt alleen gewaardeerd omdat de overheid het waardevol vindt).
Stap 2. Begrijp waarom goud een goede investering is
Goud wordt meestal gekocht als een "vangnet" tegen verschillende vormen van beleggingsrisico op de markt. Met andere woorden, het kan bescherming bieden tegen slechte marktprestaties, inflatie en valutaschommelingen. De prijs van goud wordt bepaald door de hoeveelheid vraag en aanbod, niet door de waardering van de valuta of de daling van de marktprestaties.
- Goud kan uw beleggingsportefeuille gevarieerder maken. Een van de sleutels tot financiële diversificatie is het bezitten van een verscheidenheid aan activa (aandelen, obligaties, onroerend goed, edele metalen, diverse andere grondstoffen). Bij het diversifiëren van activa is het erg belangrijk om activa te verzamelen die verschillende waarden hebben (niet met elkaar gecorreleerd). Van oudsher heeft goud een lage correlatie met aandelenmarkten in de Verenigde Staten, opkomende markten en hoogwaardige obligaties. In feite heeft goud een lagere correlatie met deze activa dan de correlatie tussen het ene activum en het andere. Dit betekent dat goud een hoog diversificatiepotentieel heeft.
- Goud dient ook als een inflatievangnet. De goudprijs stijgt meestal mee met de inflatie. Dit gebeurt omdat wanneer inflatie optreedt, beleggers de waarde van goud verhogen door het te kopen als alternatief voor contant geld.
- Hoewel er veel discussie is over de voordelen van goud als belegging, wordt het meestal beschouwd als een goede bewaarplaats van waarde. Zelfs als de koopkracht van contant geld in de loop van de tijd afneemt als gevolg van inflatie, blijft de waarde van goud stabiel.
Stap 3. Begrijp waarom goud een slechte investering is
Onder beleggers groeit de mening dat goud geen veilig beleggingsproduct is en ook niet het beste vangnet tegen inflatie.
- Sommige beleggingsonderzoekers zien dat de vraag naar goud niet echt stijgt wanneer aandelen dalen of valuta's waarde verliezen. Er zijn veel experts die geloven dat de stijging van de prijs van goud alleen wordt veroorzaakt door de angst van beleggers die het haastig kopen omdat ze denken dat de prijs zal stijgen. Als deze aanname juist is, is goud geen veilige belegging zoals wordt beweerd.
- Een grondig onderzoek van de staat van dienst van goud toont aan dat de waarde van het object slechts een paar keer is gestegen tijdens ernstige inflatie of afnemende marktprestaties. Terwijl sommige mensen geloven dat goud een alternatieve valuta kan worden wanneer een economische orde instort, zijn er nog steeds velen die sceptisch zijn.
- Goud biedt geen garantie voor rendement op beleggingen, zoals bij verschillende andere soorten beleggingen. De beroemde belegger, Warren Buffet, weigert in welke vorm dan ook in goud te investeren. Volgens hem heeft het geen zin om te investeren in een materiaal dat weinig nut heeft als je aandelen kunt kopen van een winstgevend bedrijf.
Stap 4. Leer de factoren die de waarde van goud beïnvloeden
Wat de critici ook zeggen, het kopen van goud is in elke generatie een populair investeringsinstrument geworden. Er zijn verschillende factoren die de prijs van goud beïnvloeden:
- De Washington Agreement of Gold is een overeenkomst die in 1999 is gesloten om de verkoop van goud uit 14 landen in één jaar te beperken. Het motief van deze deal is om te voorkomen dat de markt een overaanbod van goud krijgt, zodat de prijs daalt. Critici vallen de overeenkomst vaak aan door deze te beschouwen als hinderlijk voor de normale vraag en aanbod.
- Verzwakkende economische prestaties kunnen ervoor zorgen dat beleggers hun grondstoffen of activa voor contant geld verkopen. Hierdoor neemt het aanbod toe en de vraag af waardoor de goudprijs daalt.
- Nationale crises of oorlogen hebben de neiging om de vraag van beleggers naar goud te vergroten, over het algemeen omdat ze bang zijn voor depreciatie van de valuta. Beleggers kopen goudaandelen en grondstoffen om de economische crisis te bestrijden en de waarde van aandelen in het algemeen te ondersteunen.
Methode 2 van 2: Goudaandelen kopen
Stap 1. Leer de verschillende manieren om goudaandelen te kopen
Over het algemeen kunt u op drie manieren in goudaandelen beleggen: u kunt rechtstreeks via een goudmijnbedrijf aandelen kopen; U kunt op de beurs verhandelde goudfondsen kopen; en u kunt gouden beleggingsfondsen kopen.
Er zijn verschillende voor- en nadelen aan elk van deze methoden. Het kopen van aandelen van een mijnbouwbedrijf biedt directe toegang tot de lucratieve maar risicovolle goudmijnmarkt, terwijl kopen via beleggingsfondsen en goudbeurzen een lager risico en een betere diversificatie met zich meebrengt
Stap 2. Analyseer specifieke goudmijnbedrijven
De eenvoudigste manier om in goud te beleggen, is door aandelen te kopen in mijnbouwbedrijven. Dit is een risicovolle methode, maar de winst is het grootst. Investeren in een mijnbouwbedrijf is hetzelfde als wedden dat het bedrijf winst kan maken, iets heel anders dan beleggen op verschillende plaatsen. Het grondig analyseren van het bedrijf is erg belangrijk omdat je er zeker van moet zijn dat ze beter kunnen presteren dan hun concurrenten.
- Houd een paar dingen in gedachten bij het kiezen van goudmijnaandelen. Let op de productiekosten. Goudproducenten hebben een lage koopkracht. Het vermogen om goud te produceren met lage bedrijfskosten is dus van het grootste belang. Deze informatie is te vinden op de website van het betreffende bedrijf. Bezoek de pagina "Investor Relations" en lees de jaarlijkse of driemaandelijkse winstrapporten.
- Let op de hoeveelheid productie. Een sterk bedrijf moet zijn jaarlijkse productie kunnen verhogen. Sterke productie staat gelijk aan grote winst en lage productiekosten. Kijk in het jaarverslag van het bedrijf voor indicaties van productieontwikkelingen. Een bedrijf neemt dit rapport meestal op in de vorm van een grafiek.
- Vergelijk de schuld van het bedrijf met zijn concurrenten. De beste manier om naar schulden te kijken, is door de verhouding schuld/eigen vermogen te gebruiken, een vergelijking tussen de activa en de schulden van een bedrijf. Deze informatie is te vinden op websites zoals Morningstar.com. Hoe lager de verhouding, hoe beter.
- Kijk naar de waardering van het bedrijf. Hoe hoog is het inkomen van het ene bedrijf in vergelijking met het andere? Vergelijk de koers-winstverhouding door de aandelenkoers te delen door de winst. Deze informatie is te vinden op websites als Morningstar.com, hoe lager hoe beter.
Stap 3. Investeer in gouden beleggingsfondsen
Als u de optie met een lager risico kiest of geen bedrijf kunt vinden dat overtuigt, zoek dan naar beleggingen op basis van beleggingsfondsen. De gebruikte fondsen omvatten een portefeuille van bedrijven die goud ontginnen, verwerken en distribueren. Er zijn verschillende voordelen van het kopen van een belegging in beleggingsfondsen:
- Deze fondsen bieden meer diversificatie dan het kopen van aandelen in een of meer bedrijven. Terwijl goudmijnaandelen doorgaans stijgen en dalen met de goudprijs, is er een grote variatie in prestaties op basis van de efficiëntie en kwaliteit van het management van het bedrijf. Het kopen van een beleggingsfonds elimineert het risico van het kiezen van een slechte belegging (zoals het kopen van aandelen in een bedrijf met grote schulden) en beperkt het risico van andere factoren die de hele sector beïnvloeden.
- Goud beleggingsfondsen worden actief en professioneel beheerd. Dit betekent dat u de professionals kunt laten kiezen welke bedrijven als de beste in de branche worden beschouwd. Een goede financiële manager kiest een lijst met aandelen waarvan de prestaties naar verwachting zullen blijven stijgen in de goudindustrie. Begrijp dat er kosten zijn aan het kopen van beleggingsfondsen. Deze vergoeding is inclusief voorraadbeheerfondsen en is meestal gelijk aan een fractie van het geld dat u belegt. Zoek naar managers die 1 procent of minder van uw totale investering in rekening brengen.
- Let bij het kiezen van een beleggingsfonds voor goud op de prestaties uit het verleden, de vergoedingen (hoe lager hoe beter) en de rating op de Morningstar-website (hoe hoger hoe beter). Beoordelingen op basis van lange perioden zijn relevanter dan korte. U kunt de prestaties in het verleden ook achterhalen via de website van de beheerder. Morningstar heeft een 5-sterren ratingsysteem voor beleggingsfondsen.
Stap 4. Investeer in de beurs
Beurzen lijken enigszins op beleggingsfondsen omdat ze beleggers toegang bieden tot een breed scala aan aandelen en obligaties tegen betaalbare prijzen. Sommige beurzen bieden directe toegang tot het kopen en houden van deze grondstoffen, terwijl andere aan- en verkooptoegang bieden tot futurescontracten. De aankoop van goud houdt rechtstreeks verband met de waarde van de opslag en wordt gemaakt op basis van de huidige verkoopprijs, terwijl futures-contracten financiële instrumenten zijn die worden gemaakt op basis van voorspellingen van de toekomstige goudprijs.
- Beurzen verschillen van beleggingsfondsen doordat ze openlijk beleggingsproducten zoals aandelen verkopen, terwijl hun prijzen worden vastgesteld op basis van een index zoals XAU, GDM of CDNX (de waarde van beleggingsfondsen wordt dagelijks bijgewerkt op basis van de waarde van de activa in het).
- Goud beleggen op de beurs is meestal goedkoper dan beleggingsfondsen omdat er geen actieve financiële manager wordt gebruikt, maar passief wordt gedaan op basis van een index. Zo volgen SPDR Gold Products op de beurs alleen de prijs van ongemunt goud. Door dit product te kopen, heb je indirect goud.
- Beurzen zijn een goede optie als u meer flexibiliteit wilt tegen lagere kosten. Op beurzen kunt u niet alleen in goud beleggen, maar ook in de goudwinning zelf. Het meest opvallende nadeel is de afwezigheid van een actieve manager. Er is dus weinig kans om beter te presteren dan de gebruikte index, omdat u in wezen in de index belegt. Aan de andere kant is de kans op prestaties onder de index ook kleiner.
Stap 5. Koop goudaandelen
Als je eenmaal hebt besloten om een van de investeringsmethoden te gebruiken, is het tijd om een aankoop te doen. De drie bovenstaande methoden kunnen worden uitgevoerd via een online broker, zoals TD Ameritrade of E*Trade. U kunt effectenmakelaars ook offline vinden.
- Zoek na het openen van een nieuwe rekening naar het tickersymbool voor de gewenste aandelen of beurs. Als u bijvoorbeeld Barrick Gold-aandelen wilt kopen, is het symbool NYSE: ABX. Dit betekent dat Barrick Gold (of ABX) wordt verhandeld op de beurs van New York, Verenigde Staten.
- Om het te kopen, voert u gewoon een kooporder in via uw makelaar, voert u vervolgens het tickersymbool van het aandeel, de gewenste beurs of beleggingsfonds in en het aantal aandelen dat u wilt kopen, en dient u vervolgens een aankoop in. Als er voldoende geld op uw rekening staat, zijn de aandelen al van u. Houd er rekening mee dat makelaars meestal commissies vragen die sterk variëren.
- Deze aankoop kan ook worden gedaan door contact op te nemen met de makelaar via het nummer op de officiële website.
- Beleggingsfondsen kunnen worden gekocht via financiële adviesdiensten. De adviseur zal andere kosten vragen dan die welke in rekening worden gebracht voor het beheer van het beleggingsfonds. Deze adviesdiensten kunnen nuttig zijn om u te helpen bij het vinden van de meest geschikte financiering.
Tips
- Reset uw goudaankopen volgens de beleggingsstrategie. Goud biedt niet altijd grote beleggingsrendementen op lange termijn. Als een "niet-geconsumeerd" goed is het aanbod relatief constant, maar de vraag is zeer volatiel. Als u goud als vangnet gebruikt, verkoop dan goud wanneer de marktprestaties hoog zijn en koop het vervolgens terug wanneer de marktomstandigheden onstabiel zijn.
- Een vraag stellen. U bent geen professional in de branche, maar u dient het goudbeheer over te laten aan een gecertificeerde professional. Zorg ervoor dat u degene vertrouwt die uw geld beheert.
