Het maken van een lijst met persoonlijke bezittingen kan lastig en tijdrovend zijn. Deze lijst is echter nodig wanneer u een verzekeringsclaim indient als uw huis is beschadigd of getroffen door een ramp. U kunt deze lijst gebruiken om de verdeling van activa te bepalen als onderdeel van de ruimtelijke ordening. Er zijn een paar eenvoudige stappen die u kunt nemen om persoonlijke activa te registreren.
Stap
Deel 1 van 2: Je lijst schrijven
Stap 1. Selecteer het gewenste opnamesysteem
Er zijn twee manieren om uw vermogen te documenteren. U kunt de lijst handmatig opschrijven in een notitieboekje. Het voordeel is dat de lijst altijd toegankelijk is als u deze notebook heeft en op een veilige plaats kan worden opgeborgen. Een andere optie is om elektronische spreadsheets te gebruiken om de lijst te noteren en deze kan gemakkelijk worden bewerkt. Deze lijst kan ook worden afgedrukt, gedownload naar de cloud of worden opgeslagen op een USB-stick.
- U kunt een tabel maken met Microsoft Word, of u kunt Microsoft Excel gebruiken om een lijst met uw activa te maken. U kunt voor elke categorie en subcategorie een titel maken. U kunt met beide programma's ook eenvoudig dingen aan een lijst toevoegen door tabelrijen en -kolommen toe te voegen.
- Beide opties zijn het proberen waard. Gebruik de methode die voor jou werkt. De meeste mensen kiezen voor de elektronische weg omdat het gemakkelijker is om te delen, aan te passen en toe te voegen.
Stap 2. Houd uw persoonlijke bezittingen gescheiden
Activa zijn van twee hoofdtypen. Ten eerste zijn dit fysieke of materiële activa. Deze activa zijn materiële goederen zoals huizen, meubels, voertuigen, kunstwerken, kleding en andere items die kunnen worden gevoeld en aangeraakt. Het eigendomsbewijs van deze activa wordt gedocumenteerd in juridische documenten zoals certificaten of akten.
- Sommige items zijn moeilijk te classificeren omdat ze tot beide categorieën behoren.
- Dure sieraden kunnen bijvoorbeeld van generatie op generatie een familie-erfgoed zijn. Dit sieraad wordt nog steeds gedragen bij speciale gelegenheden en wordt beschouwd als een fysiek bezit. Tegelijkertijd zijn de sieraden zo waardevol dat ze een speciale verzekering en speciale opslagruimtes vereisen, die meestal kenmerkend zijn voor financiële activa.
Stap 3. Identificeer uw financiële activa
Het tweede type activa zijn financiële activa. Deze activa zijn immateriële activa die het eigendom vertegenwoordigen van bankrekeningen, effecten, verzekeringspolissen, aandelen en obligaties, en bewijs van de waarde van die activa die van invloed zijn op inkomen of vermogen.
- Financiële activa kunnen ook huizen, auto's, persoonlijke leningen, investerings- en pensioenrekeningen en creditcards zijn.
- Wees niet te streng bij het scheiden van activa in deze twee categorieën. Plaats de activa gewoon in de categorie die volgens u het meest geschikt is. Het belangrijkste is dat alle activa correct zijn geregistreerd.
Stap 4. Documenteer uw persoonlijke gegevens
Op de inventarislijst moet u enkele persoonlijke gegevens documenteren. Dit zal u helpen om u te associëren met het activum door middel van documentatie. U moet uw naam, paspoortnummer, inkomstenbelastingnummer, locatie van het testament en handtekening vermelden.
U moet ook de naam van uw testamentuitvoerder, de locatie van de kluis en het nummer, e-mailaccount en online wachtwoorden voor rekeningen, accounts en profielen vermelden
Stap 5. Beschrijf uw artikel
Wanneer u begint met persoonlijke inventaris, moet u zoveel mogelijk informatie over uw persoonlijke bezittingen opnemen, inclusief een gedetailleerde beschrijving van elk item. U moet categorieën maken onder fysieke activa in de lijst om de lijst consistent te houden. U kunt categorieën van waardevolle voertuigen, sieraden, recreatieve uitrustingen en verzamelobjecten maken. U moet ook een eerlijke marktprijs opnemen voor elk item op de lijst.
- De beschrijving van de televisie moet bijvoorbeeld de naam en het formaat van de apparatuur bevatten, de accessoires die nodig zijn om het activum te gebruiken (bijv. afstandsbediening), de algemene staat van het activum en de aankoopkosten.
- U moet verzamelobjecten, zoals munten, postzegels of andere verzamelobjecten, beoordelen als een eenheid in plaats van afzonderlijk.
- Voeg een foto toe met de datum waarop deze is gemaakt om misverstanden of uitwisseling van activa te voorkomen.
- Als er eerder een taxatie is uitgevoerd, vermeld dan de naam en contactgegevens van de taxateur, evenals relevante details van de taxatie die is uitgevoerd.
Stap 6. Lever een eigendomsbewijs aan
Naast de lijst moet u bewijs overleggen van immateriële activa zoals akten, certificaten, verzekeringspolissen en financiële rekeningen. Dit bewijs moet worden geïdentificeerd met het rekeningnummer en eigenaargegevens zoals naam, adres en ID-kaartnummer. U moet ook de naam vermelden van de persoon die de wettelijke bevoegdheid heeft om elk financieel actief te beheren, te verkopen of te vervreemden.
U moet ook de naam van de eigenaar, het verzekerde item en de begunstigde van de verzekeringspolis vermelden
Stap 7. Verstrek indien nodig acquisitiegegevens
Sommige items, vooral diegene die vrij duur zijn, moeten acquisitie-informatie bevatten. Als u zich herinnert waar u een bepaald actief hebt gekocht, vermeld dan de elementen van de overname, inclusief de naam, het adres en het telefoonnummer van de verkoper en de aankoopprijs.
- Leg ook uit hoe de goederen zijn verkregen, bijvoorbeeld door aankopen, schenkingen, erfenis of confiscatie.
- Bewaar voor zeer dure artikelen indien mogelijk de bon en garantie-informatie.
Stap 8. Voeg locatie-informatie toe
Locatie-informatie van belangrijke items of documenten moet ook worden opgenomen in uw persoonlijke activa-inventaris. Noteer voor elk persoonlijk bezit de locatie waar het item is opgeslagen, samen met eventuele speciale beveiliging die vereist is. Voor financiële activa identificeert u zich met de naam, het adres en het telefoonnummer van de bewaarder, makelaar of bank waar uw rekening zich bevindt
- Noteer de naam en het contactnummer van de persoon die toegang heeft tot elk account, de datum waarop het is geopend en hun huidige status.
- U moet ook duidelijk de locatie van aandelencertificaten, akten, hypotheken, depositocertificaten en ander bewijs van immateriële activa vermelden.
- U moet ook een lijst maken van mensen die toegang hebben tot het account en de vereiste toegangsgegevens zoals wachtwoorden, combinatienummers of kluisjes.
Stap 9. Let op de bijzondere voorwaarden van bepaalde artikelen
Er zijn mogelijk items in uw inventaris die speciale zorg nodig hebben. Net als elk ander item, moeten dure sieraden, kunstwerken, verzamelobjecten en edele metalen goed worden beschreven om hun huidige waarde te schatten. Bovendien moeten alle artikelen die als cadeau zijn bedoeld, duidelijk de naam, het adres en de voorwaarden van het cadeau van de ontvanger bevatten.
Stap 10. Vul al je inventarislijsten in
Als alle fysieke en financiële activa zijn geregistreerd, samen met persoonlijke informatie en kopieën van relevante documenten, is uw lijst klaar om te worden ingevuld. De truc is om alle extra items toe te voegen die niet in de twee voorgaande categorieën vallen maar wel geregistreerd willen worden. Nadat alles is geregistreerd, zet u de datum van aanmaak van deze lijst.
Dit wordt gedaan om verwarring te voorkomen als uw lijst in de toekomst wordt gewijzigd. Een lijst zonder datum is verwarrender dan een lijst zonder datum
Deel 2 van 2: Uw lijst beschermen
Stap 1. Plaats een lijst met gemachtigde wettelijke vertegenwoordigers of agenten
Maak een lijst van alle mensen die u indien nodig kunnen helpen bij het oplossen van uw probleem. In een noodgeval moet u de naam, het adres en het contactnummer vermelden van uw adviseur of familielid die bevoegd is om u te vervangen.
U moet deze mensen op de hoogte stellen dat u een lijst van uw persoonlijke bezittingen hebt ingevuld, waar ze zich bevinden, en alle instructies met betrekking tot wanneer en hoe toegang tot de informatie te krijgen
Stap 2. Scan en maak kopieën van al uw facturen
Om uw vermogen veilig te houden, moet u zoveel mogelijk facturen bewaren, vooral dure items. Als u een elektronisch register gebruikt, scan dan uw facturen om een elektronische kopie te maken. Als u fysieke lijsten maakt, maak dan fotokopieën van facturen om te bewaren. Het is een goed idee om meerdere exemplaren te hebben voor het geval dat.
- Scan of kopieer alle belangrijke documenten die het eigendom van het item bewijzen, zoals een akte of geschenk of een eigendomsoverdrachtsformulier.
- U moet een elektronische kopie bewaren op de USB-drive waar u uw activalijst bewaart.
- Bewaar de originele factuur, ook als u een kopie heeft gemaakt. U kunt bestanden kwijtraken of originele documenten nodig hebben om de echtheid van de aankoop te bewijzen. Bewaar het bij andere belangrijke documenten.
Stap 3. Maak kopieën van uw inventaris en bewaar elk exemplaar op een veilige plaats
Zodra de lijst compleet is, moet u deze op een veilige plaats bewaren. Doe dit door meerdere kopieën te maken en er een op een veilige plaats te bewaren. Als u uw lijst elektronisch maakt, drukt u een fysieke kopie van uw lijst af en bewaart u deze samen met andere belangrijke papieren documenten in een vuurvaste doos of kluis. Bewaar het tweede exemplaar op een veilige, maar gemakkelijk toegankelijke plaats als het op een later tijdstip moet worden gewijzigd.
- Geef een kopie aan uw advocaat of gronduitvoerder met instructies over wanneer toegang tot de informatie moet worden verkregen.
- Als de lijst elektronisch is, maakt u twee kopieën op een aparte USB-drive en installeert u wachtwoordbeveiliging. Bewaar de ene voor u en de andere op een veilige plaats.
- Als u een notitieboekje gebruikt, maak dan een kopie en plaats het origineel in een kluisje of kluis. Bewaar een kopie bij u.
Stap 4. Werk uw activagegevens bij
Zelfs als er een lijst is gemaakt, betekent dit niet dat uw activa niet zullen veranderen. U koopt items en verandert het eigendom van activa, dus deze lijst moet worden bijgewerkt. Controleer uw lijst regelmatig. Voeg nieuwe middelen toe en verwijder middelen die geen eigendom meer zijn. Als u een actief van aanzienlijke waarde verwerft, raden we u aan de lijst onmiddellijk bij te werken. Geef details over de verwerving of vervreemding, inclusief de datum, betrokken partijen en de reden voor de verwerving of vervreemding van het actief.
