De investeringsmaatschappij voorziet haar klanten regelmatig van de laatste Return on Investment (ROI) ontwikkelingen. Als u een belegging bezit, ontvangt u waarschijnlijk elk kwartaal een rapport met de voortgang van uw belegging in de afgelopen 3 maanden. Het is gemakkelijker om de sterkte van uw belegging te bepalen (en deze te vergelijken met andere beleggingen) als u het driemaandelijkse rendement omrekent naar een op jaarbasis berekend rendement. U hoeft alleen briefpapier en rekenmachine voor te bereiden.
Stap
Methode 1 van 3: Informatie zoeken
Stap 1. Ontvang uw investeringskwartaalrapport
Deze gegevens worden meestal per fysieke of elektronische post verzonden. Mogelijk vindt u ze ook op de website van het bedrijf.
Stap 2. Zoek het driemaandelijkse rendement
In het rapport zullen cijfers staan die de mate van stijging of daling van de investeringen gedurende de periode weergeven. Het getal dat op jaarbasis moet worden berekend, is het rendement (ROR), dat de procentuele groei (of afschrijving) weergeeft die in de afgelopen drie maanden is ontvangen.
Aan de basis van het paginanummer kan bijvoorbeeld worden vermeld dat het driemaandelijkse rendement 1,5% is. Het jaarlijkse rendement zal hoger zijn omdat uw investering naar verwachting elk kwartaal zal groeien. Het jaarlijkse rendement op een investering is de procentuele groei als de investering het hele jaar door in hetzelfde tempo groeit
Stap 3. Tel het aantal perioden in een jaar
Om uw investering op jaarbasis te berekenen, moet u eerst rekening houden met de tijd in de berekende periode. Omdat in dit geval de rapportage per kwartaal wordt ontvangen, is de huidige periode drie maanden. Bereken daarna hoeveel perioden er in een jaar zijn. Een jaar heeft 12 maanden, dus het aantal perioden in een jaar is 12/3 = 4 perioden. Gebruik het cijfer 4 in de jaarformule.
Als u probeert de maandelijkse beloning op jaarbasis te berekenen, gebruikt u het getal 12
Methode 2 van 3: Jaarlijks rendement berekenen
Stap 1. Bereken het jaarlijkse rendement
Voor driemaandelijkse investeringen is de formule: Jaarlijks rendement = [(1 + kwartaalrendement)^4] – 1. Het getal 4 is de exponent. Met andere woorden, de som van "1 + driemaandelijks rendement" wordt verhoogd tot de macht van vier en vervolgens wordt het resultaat met 1 afgetrokken.
Stap 2. Converteer het driemaandelijkse rendement naar een decimaal getal
Ervan uitgaande dat het driemaandelijkse rendement 1,5% is, deelt u 1,5 door 100 = 0,015.
Stap 3. Voer uw nummers in
Voortzetting van het bovenstaande voorbeeld, gebruik 0,015 als het jaarlijkse rendement. Het jaarlijkse rendement is dus (1 + 0,015) tot de vierde macht.
Tel 1 op bij 0,015 en het resultaat is 1,015
Stap 4. Gebruik een rekenmachine om de getallen te kwadrateren
Als u geen rekenmachine met exponent heeft, kunt u deze online of in een kantoorboekhandel opzoeken. De waarde van 1,015 tot de macht 4 is 1,061364.
- Als u geen rekenmachine hebt, vermenigvuldigt u eenvoudig 1,015 x 1,015 x 1,015 x 1,015.
- De formule in het voorbeeld ziet er nu als volgt uit: Jaarlijks rendement = 1,061364 – 1.
Stap 5. Trek 1 af van het vorige resultaat
1,061364 – 1 is 0,061364. Dit is het getal van het jaarlijkse rendement in decimale vorm. Vermenigvuldig het decimale getal met 100 om het percentage te krijgen.
Uit het bovenstaande voorbeeld is 0,061364 x 100 = een jaarlijks rendement van 6,1364%
Methode 3 van 3: Verlangen naar de dagelijkse beloning
Stap 1. Bereken het rendement in dagen
Misschien is beleggen nieuw voor u en wilt u uw jaarlijkse rendement weten in dagen in plaats van maanden. Stel dat u 17 dagen belegt en een beloning van 2,13% verdient.
Stap 2. Steek de cijfers in de formule
Om in dit voorbeeld te bepalen welke exponent moet worden gebruikt, moet u 17 (investeringsperiode) delen door 365 (aantal dagen in een jaar). Het resultaat is 0,0465753.
- Converteer 2,13% naar een decimaal getal = 2,13/100 = 0,0213.
- Uw formule zou er als volgt uit moeten zien: ((1+0, 0213)^1/0, 0465753)-1 = jaarlijks beloningspercentage. ((1, 0213)^21, 4706078)-1 = 1,5722717 – 1 = 0,5722717. Zet dit getal om in een percentage van 0,5722717 x 100 = 57,23% jaarlijks rendement.
Stap 3. Wees voorzichtig bij het op jaarbasis berekenen van het rendement
U kunt er niet vanuit gaan dat het verdiende rendement het hele jaar door gelijk blijft. Aandeleninkomsten gaan elke dag op en neer, maar op deze manier kunt u algemene prognoses maken.
