Een testament is een juridisch document waarin de definitieve beslissingen en instructies van een persoon voorafgaand aan zijn overlijden worden uiteengezet. Het testament van een persoon gaat meestal over de activa die hij bezit en hoe hij die activa wil verdelen. Het proces van nalatenschap houdt toezicht op de betaling en het beheer van het land of alle eigendommen van de overledene. Hoewel het juridische proces voor het aannemen van een testament per staat en land zal verschillen, zal het basisproces in de meeste landgoederen hetzelfde zijn.
Stap
Deel 1 van 4: Aan de slag met het proces van erfrecht
Stap 1. Leer enkele basistermen
Als u niet begrijpt hoe een testament en eigendom werken, moet u misschien een aantal belangrijke woordenschat leren. U hoeft niet meteen jurist te zijn, maar u dient wel kennis te maken met de volgende begrippen:
- Eigendom – Alles wat eigendom is van de overledene, inclusief onroerend goed en persoonlijke eigendommen.
- Onroerend goed - Land, gebouwen en permanente eigendommen blijven eigendom van de overledene
- Persoonlijke eigendommen – De roerende goederen (meubels, kleding, juwelen, enz.) die toebehoren aan de overledene
- Petitie - Een formeel schriftelijk verzoek waarin de rechtbank wordt gevraagd de verdeling van eigendom te onderzoeken
- Executeur of persoonlijke vertegenwoordiger - een persoon die door de overleden kandidaat is aangesteld om na zijn overlijden voor zijn eigendommen te zorgen; als u een testament wilt bekrachtigen, kan uw naam als executeur-testamentair in het testament van de overledene worden geschreven.
- Beheerder - Een persoon die door een rechtbank is aangesteld om toezicht te houden op eigendomszaken als een persoon sterft zonder een testament of zonder een geldig testament
- Erfgenaam - Een persoon genoemd in een testament om een deel van het vermogen van de overledene te ontvangen
- Schuldeiser - Iemand die nog steeds verschuldigd is door de overledene
- De overledene - De persoon die stierf die het testament heeft geschreven
Stap 2. Begrijp de rol van de uitvoerder
Deze rol heeft grote wettelijke verantwoordelijkheden en verplichtingen. De executeur is niet alleen verantwoordelijk voor het toezicht op het onroerend goed, maar is ook verantwoordelijk voor het vinden en beschermen van de goederen die tot het onroerend goed behoren.
Stap 3. Overweeg een advocaat in te huren
Het proces voor het aannemen van een testament kan ingewikkeld zijn, vooral als iemand het testament of uw rol als executeur-testamentair in twijfel trekt. In sommige staten of landen is er een machtigingsformulier dat u zelf kunt invullen. Dit is echter niet het geval met sommige staten of andere landen. U kunt het moeilijk vinden om uw eigendom goed te beheren zonder de begeleiding van een ervaren advocaat die uw testament valideert. Gewoonlijk kunnen advocaatkosten worden betaald uit activa of eigendommen.
Stap 4. Zorg voor meerdere kopieën van de overlijdensakte van de overledene
U hebt niet alleen een kopie van de overlijdensakte nodig om een verzoekschrift voor een testament in te dienen bij de rechtbank, maar u hebt ook kopieën nodig van andere entiteiten, waaronder banken, schuldeisers en de socialezekerheidsadministratie. Meestal kunt u een kopie van de overlijdensakte opvragen bij het rijksregisterkantoor. Voor het verkrijgen van een kopie van de overlijdensakte moet u leges betalen.
Om gebruik te kunnen maken van een overlijdensakte, moet u de betreffende instantie op de hoogte stellen van het overlijden van de erflater. Allereerst moet u dit vooraf melden bij de Sociale Verzekeringsdienst. Vervolgens naar banken of andere bedrijven met schulden, zoals nutsbedrijven en hypotheekverstrekkers
Stap 5. Dien een verzoekschrift in voor goedkeuring van het testament
Als u de executeur bent van iemands testament, is uw eerste stap meestal om een verzoekschrift in te dienen om het testament goed te keuren. U moet het originele verzoekschrift en minimaal twee exemplaren indienen, zodat u een exemplaar met een gelegaliseerde stempel in uw archief kunt bewaren. Kortom, dit verzoekschrift vraagt de testamentaire rechtbank om te bepalen of het testament geldig en geldig is, u te noemen als de executeur en u toe te staan activa onder het testament te verdelen. Nadat u een verzoekschrift heeft ingediend, moet u de rechtbank ook de overlijdensakte en het originele testament overleggen.
- Houd er rekening mee dat dit verzoekschrift moet worden ingediend bij een rechtbank in het land waar de overledene woont.
- U moet verzoekschriften, testamenten en overlijdensakten zo snel mogelijk na het overlijden van de overledene indienen.
- U moet griffierechten betalen. Het bedrag van deze vergoeding verschilt per staat of land. Meestal bereikt de vergoeding echter ongeveer IDR 1.300.000,00.
- Als u in een staat woont die de Uniform Probate Code (UPC) gebruikt en u niet verwacht dat iemand uw testament of uw rol als persoonlijke vertegenwoordiger zal betwisten, heeft u mogelijk de mogelijkheid om een verzoekschrift in te dienen voor een testament of een informele administratie van een testament wil. Met deze methode kunt u gerechtelijke procedures overslaan door simpelweg het bestand in te vullen. Voor degenen die vermogensbestanddelen uit informele of beknopte administratie ontvangen, kunnen gedurende 2 jaar aansprakelijk zijn voor vorderingen van schuldeisers. Informele administratie wordt meestal gedaan voor activa met een waarde van minder dan 1.300.000.000.000 IDR en die geen of weinig schulden hebben.
- In 2014 waren de staten die de UPC gebruikten Alaska, Arizona, Colorado, Florida, Hawaii, Idaho, Maine, Massachusetts, Michigan, Minnesota, Montana, Nebraska, New Jersey, North Dakota, South Carolina, South Dakota en Utah.
- Een andere mogelijke optie onder de UPC is het recht om te erven zonder administratie of kleine goederen. Deze optie is alleen van toepassing op activa die onafhankelijk zijn van schuldeisers. De totale waarde van de goederen zonder schuld of goederen die het voorwerp uitmaken van een vordering van een schuldeiser, mag niet duurder zijn dan de kosten van ziekenhuisopname en begrafenis of crematie van de overledene. Dit zijn kosten die meestal vooraf moeten worden betaald van onroerend goed.
Stap 6. Breng belanghebbenden op de hoogte van het verzoek om goedkeuring van het testament
Nadat u de rechtbank om goedkeuring van uw testament hebt verzocht, moet u uw erfgenamen en schuldeisers op de hoogte stellen van het proces. Stuur indien mogelijk officiële brieven naar de huidige adressen van deze mensen. Als dat niet het geval is, probeer dan de huidige adressen van deze mensen te vinden door telefonisch of per e-mail contact met hen op te nemen. Stuur als laatste redmiddel kennisgevingsbrieven naar de laatst bekende adressen van deze personen.
- De wettelijke formaliteiten met betrekking tot dit meldingsproces verschillen tussen staten. Zorg ervoor dat u de staatsspecifieke wetten controleert om er zeker van te zijn dat u de betrokken persoon op de juiste en legale manier op de hoogte stelt.
- In sommige staten moet u een bericht opstellen over de documenten van de schuldeiser die specifieke informatie over het onroerend goed bevat, zodat het door de rechtbanken kan worden verwerkt.
- In sommige staten moet u zelf een kennisgevingsbrief aan de partijen verstrekken. Meestal meldt u dit per aangetekende post en wordt u gevraagd een ontvangstbewijs terug te sturen. In sommige staten stuurt de griffie van de rechtbank u de kennisgeving.
Stap 7. Publiceer het bericht in de krant
Naast het versturen van een persoonlijke melding, moet u de melding in de krant van de stad waar de overledene woonde, publiceren. Als u dit doet, kunnen schuldeisers of andere relevante partijen die u misschien niet kent, kennis nemen van het proces van nalatenschap in de rechtbank en kunnen ze deelnemen als ze dat willen.
Afhankelijk van de staat moet u mogelijk bewijzen dat u de betrokken personen op de hoogte hebt gesteld en een kennisgeving aan de rechtbank hebt gestuurd. Als dit de wet is in uw land, moet u dit vóór uw geplande hoorzitting doen
Stap 8. Plan een hoorzitting
Nadat u een verzoek om goedkeuring heeft ingediend, contact heeft opgenomen met de betrokken partijen en het bericht in de krant heeft gepubliceerd, kunt u de rechtbank vragen om een hoorzitting te plannen. Het belangrijkste doel van deze rechtbank is om een testament op te stellen en u de officiële executeur te maken als niemand bezwaar heeft.
Houd er rekening mee dat u weken of zelfs maanden moet wachten voordat uw proefperiode plaatsvindt. Sommige rechtbankevenementen of -schema's zijn erg druk en hebben mogelijk lange tijd geen schema beschikbaar voor uw zaak. De duur van uw proefperiode varieert tussen staten en landen
Deel 2 van 4: Omgaan met het formele juridische proces
Stap 1. Voer indien nodig de obligaties in
In sommige staten en staten bent u verplicht om obligaties voor de rechtbank in te dienen als executeur-testamentair. Het bedrag van deze obligatie is afhankelijk van de hoeveelheid onroerend goed. Het doel van het opnemen van een obligatie is om uw erfgenamen, begunstigden en schuldeisers te beschermen tegen schade die u opzettelijk of onopzettelijk veroorzaakt.
Als u zich zorgen maakt over het indienen van obligaties of als u zich zorgen maakt over uw rol als executeur, kunt u dit bespreken met uw advocaat. Uw advocaat kan u helpen de specifieke wetten van uw staat en land te begrijpen, evenals uw specifieke rechten en plichten
Stap 2. Valideer de handtekening van de getuige
Rechtbanken zullen van personen die getuige zijn van een testament eisen dat zij een verklaring ondertekenen waaruit de waarheidsgetrouwheid blijkt. Deze verklaring is een juridisch document; als er valse informatie wordt gegeven, pleegt de getuige meineed.
Stap 3. Dien alle andere documenten in die door de rechtbank worden vereist
Net als bij andere aspecten van het proces van nalatenschap, zal de specifieke documentatie die door uw erfrechtbank wordt vereist, per staat verschillen, en soms ook per staat. Als uw rechtbank aanvullende documentatie nodig heeft, moet u deze vóór de rechtszitting indienen.
Stap 4. Woon de hoorzitting bij
De meeste testamenten zullen relatief eenvoudig zijn om ter zake te komen. De rechtbank zal basisfeiten verstrekken met betrekking tot de datum en het land van overlijden van de overledene en de authenticiteit van het testament bepalen. U wordt benoemd als de officiële executeur en mag de goederen van de overledene verdelen volgens wat er in het testament staat.
- In staten die de UPC hebben gebruikt, hoeft u misschien helemaal geen formele hoorzitting bij te wonen. In deze toestand, als niemand tegen een testament is of er bezwaar tegen heeft, kan alles worden afgehandeld met alleen de bestanden.
- Als de rechter tijdens een rechtszitting bepaalt dat het testament ongeldig is, wordt het testament ongeldig verklaard. In dit geval wordt u niet langer als executeur-testamentair beschouwd en worden de goederen van de overledene verdeeld volgens de staatswetten. Deze wet regelt de verdeling van goederen wanneer de overledene geen testament nalaat.
Deel 3 van 4: Omgaan met het betwiste proces van erfrecht
Stap 1. Begrijp dat de betrokken partij het testament kan aanvechten
In sommige gevallen is de berechting van testamenten niet zo eenvoudig. Erfgenamen, begunstigden en schuldeisers kunnen het testament en uw rol als executeur aanvechten. De situatie kan erg ingewikkeld zijn, en omdat het om familieleden en vrienden van de overledene gaat, kan het ook heel emotioneel zijn. De betrokken partij kan het proces van bekrachtiging van het testament om verschillende redenen betwisten. Deze redenen zijn onder meer:
- Betrokkene voelt zich gerechtigd een verdeling van eigendom te krijgen die meer is dan in het testament is opgeschreven.
- Betrokkene meent dat de overledene is gedwongen, bedrogen of onterecht is beïnvloed bij het opmaken van een testament.
- Betrokkene vermoedt dat het testament niet voldoet aan bepaalde wettelijke vereisten.
- Betrokkene vindt dat er mensen zijn die het meer waard zijn om executeur te zijn dan jij.
Stap 2. Verdedigen tegen bezwaren
Als er een of meer betrokkenen zijn die bezwaar hebben tegen de bekrachtiging van het testament, dan wordt u aangesteld om het testament en/of uw taak als executeur te verdedigen. Afhankelijk van de complexiteit van de situatie en de timing van het bezwaar, zal de rechter een beslissing nemen op de zitting of een tweede zitting plannen om de voortgang ervan te bewaken.
- Een van de meest omstreden situaties van bekrachtiging van een testament is wanneer de erfgenamen bezwaar maken tegen de verdeling van activa die in het testament zijn geschreven. Hoewel sommige staten specifieke wetten hebben om voor de echtgenoot van de overledene te zorgen, is het over het algemeen vrij om te kiezen wie zijn vermogen krijgt. Daarom zal de rechter in dit geval alleen letten op de geldigheid van het testament zelf. Het is uw taak om door middel van getuigen en ander bewijsmateriaal aan te tonen dat het testament in overeenstemming is met de staatswet en het oorspronkelijke doel van de overledene vertegenwoordigt.
- De reden die zelden wordt gevonden in het verzet tegen het proces van ratificatie van testamenten, is het juridische concept van het schenken van eigendom aan de staat als de overledene sterft zonder erfgenamen of nakomelingen. Deze situatie doet zich voor wanneer de overheid rechten kan hebben op een deel van of alle eigendommen van de overledene. Deze situatie komt vaak voor wanneer de overledene geen levende erfgenamen heeft, maar afhankelijk van de staat zullen er situaties zijn waarin de overheid een deel van de verdeling van het vermogen van de overledene op zich neemt. In zo'n geval is het jouw taak om aan te tonen dat het testament geldig is en dat er wettige erfgenamen zijn die recht hebben op de goederen van de overledene, niet de overheid.
Stap 3. Vraag een advocaat om advies
Zelfs als u denkt dat u geen advocaat nodig heeft om het hele proces van nalatenschap af te handelen, moet u mogelijk advies inwinnen bij uw advocaat als u bezwaar heeft tegen uw testament of uw rol als executeur. Dit proces kan snel erg ingewikkeld worden en u zou op zijn minst een advies van een advocaat nodig hebben over hoe u dingen kunt regelen voordat u het heft in eigen handen neemt.
Deel 4 van 4: Eigenschap oplossen
Stap 1. Verzamel relevante informatie
Wanneer het proces of het vereiste papierwerk is voltooid, moet u het onroerend goed vereffenen door schuldeisers te betalen, voor het onroerend goed te betalen en het onroerend goed te sluiten. Om dat te doen, heeft u de volgende informatie nodig:
- IRS werkgeversidentificatienummer voor het afhandelen van onroerendgoedbelasting
- Lijst van overleden bezittingen
- Lijst van alle bekende schuldeisers en het bedrag van hun vorderingen
- Lijst van andere wettelijke verplichtingen van erfrechtbanken
Stap 2. Open een bankrekening voor onroerend goed
U heeft een bankrekening nodig die alleen bedoeld is voor bezittingen. Deze rekening houdt activa en passiva volledig gescheiden van uw eigen rekening, en dit is wettelijk verplicht.
Stap 3. Beoordeel en inventariseer alle activa
Voordat iets kan worden betaald of gedeeld, moet u een item van waarde hebben, meestal door een juridisch taxateur. Dit proces zal u nauwkeurig vertellen over de waarde van het onroerend goed, hoeveel moet worden betaald aan de schuldeisers en hoeveel de erfgenamen zullen ontvangen. Categoriseer elk activum op basis van de releasestatus.
Stap 4. Vrijgegeven activa zijn eigendommen die schuldeisers volgens de staatswet niet kunnen gebruiken om schulden van de overledene af te betalen
Deze activa zijn meestal onroerend goed van een bepaalde waarde en een aantal specifieke persoonlijke eigendommen.
- Sommige activa vallen buiten de wil van de nalatenschap omdat ze specifiek na het overlijden van de overledene met de begunstigde zijn genoemd. Deze activa zijn opgenomen in 401.000 plannen, levensverzekeringen, pensioenfondsen en gezamenlijke bankrekeningen. Vermogen dat buiten het testament valt, wordt ook wel vrijgemaakt vermogen genoemd.
- Niet-vrijgestelde activa zijn eigendommen die schuldeisers kunnen innen om schulden van de overledene af te betalen.
Stap 5. Bereken de waarde van het niet-opgeëiste activum
Betrek de vrijgekomen activa niet, inclusief activa die buiten het testament vallen. Het bedrag aan activa dat niet wordt vrijgegeven, zal eerst worden gebruikt om rekeningen van crediteuren te betalen als hun prioriteit. De rest van het vermogen dat niet vrijkomt, wordt volgens het testament verdeeld onder de erfgenamen.
Stap 6. Betaal crediteuren
U moet vorderingen van schuldeisers beoordelen volgens de wetten van uw staat en land. Voor legitieme en verifieerbare vorderingen moet u de schuldeisers correct betalen. U moet sommige activa liquideren of, indien nodig, uitbetalen om rekeningen te betalen.
- Uw staat heeft mogelijk een tijdslimiet of 'claimperiode van schuldeisers' ingesteld voor schuldeisers om claims in te dienen. U moet wachten tot deze periode is verstreken voordat u activa uitkeert die mogelijk beschikbaar zijn voor crediteuren.
- Als u twijfelt aan de geldigheid van de vordering van een schuldeiser, kunt u mogelijk advies inwinnen bij uw advocaat.
Stap 7. Beheer de fiscale obligaties van de nalatenschap
Onroerende voorheffing kan verwarrend zijn, dus u kunt het beste een accountant raadplegen met ervaring in deze kwestie. Staatswetten lopen sterk uiteen, maar in het algemeen, als de waarde van het onroerend goed hoger is dan een bepaald bedrag, moet u naast de federale belastingaangifte ook een staatsbelastingaangifte indienen.
Stap 8. Vraag toestemming aan de rechtbank om het resterende vermogen te verdelen
Als de vorderingstermijn van de schuldeiser voorbij is en u de openstaande erfwaarborgen hebt betaald, kunt u toestemming krijgen van de rechtbank om de goederen onder de erfgenamen te verdelen.
De goedkeuring van uw testament kan vereisen dat u aanvullende kennisgevingen naar de betrokken partijen stuurt voordat u het onroerend goed kunt sluiten. U dient bij de rechtbank na te gaan of u aanvullende eisen moet stellen
Stap 9. Verdeel de resterende activa volgens wat er in het testament staat
Wanneer de eigendomsobligaties zijn betaald, kunt u het resterende geld en vermogen verdelen onder de erfgenamen, volgens hetgeen in het testament staat en/of op basis van rechterlijke uitspraken.
Documentatie is belangrijk, dus zorg ervoor dat u bonnen krijgt van alle bezittingen die u distribueert. Houd nauwkeurige gegevens bij als u wordt gevraagd deze aan een rechtbank voor erfrecht te verstrekken
Stap 10. Follow-up met de erfrechtbank
Wanneer u alle eigendommen heeft verdeeld, dient u de vereiste documentatie in bij de rechtbank. Op dit moment, als alles goed gaat, zal de rechtbank u ontheven van uw taken als executeur-testamentair.
Tips
- Houd er rekening mee dat executeurs en beheerders verantwoordelijk zijn voor nalatigheid met betrekking tot vastgoedfondsen. Zorgvuldige organisatie en documentatie is erg belangrijk. Neem gerust contact op met advocaten, accountants en iedereen wiens expertise u kan helpen uw eigendom effectief en verantwoord te beheren.
- Als een persoon zonder testament overlijdt, valt zijn of haar eigendom onder de federale en staatswetten. In sommige gevallen kan een groter percentage van deze eigendom toebehoren aan de overheid, schuldeisers of familieleden van de overledene.
